S-p.su

Антикризисные новости
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как проверить платежеспособность контрагента

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
  • а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

  • риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
  • риск банкротства или ликвидации должника;
  • риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
  • риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
  • риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН — являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации — необходимый этап финансового анализа.

Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС.

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

  • об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
  • о лицензиях и патентах;
  • о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
  • об налоговых отчислениях и обязательных платежах;
  • о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

  • сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
  • сайт nalog.ru, где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
  • сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
  • сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
  • сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
  • сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

  • Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
  • Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
  • Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html.

Полный список всех полезных сервисов для бухгалтеров и юристов тут.

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера. Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов. Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

Как проверить контрагента на платежеспособность

Сотрудничество с сомнительными фирмами рискует обернуться для компании не только проблемами с фискальными органами, но и может повлечь за собой существенные финансовые потери. В статье разберем, как организации самостоятельно выявить фирмы-однодневки, а также расскажем, как проверить контрагента на платежеспособность.

Читать еще:  Инструкция по заполнению платежных поручений

Как проверить контрагента на платежеспособность

Как проверить контрагента на платежеспособность

В настоящее время многие информационные сайты и интернет-порталы предлагают пользователям свои услуги по проверке юридических лиц и ИП на предмет законности регистрации, наличия задолженности по уплате налогов, а также на платежеспособность. Информационные бизнес-ресурсы предоставляют свои услуги за плату, в то время как интернет-пользователь может ознакомится со всей необходимой информацией самостоятельно. О том, как это сделать мы расскажем ниже.

Критерии оценки контрагента

Проверить контрагента на платежеспособность можно самостоятельно, имея в руках необходимую информацию либо инструменты для ее получения.

Оценить перспективность дальнейшего сотрудничества с деловым партнером можно по следующим критериям:

  • наличие государственной регистрации;
  • учет в фискальных и прочих контролирующих органах;
  • наличие задолженностей по налогам и сборам;
  • финансовые показатели организации (доходы и расходы за предыдущие отчетные периоды).

Также для оценки общей картины необходимо знать, находится ли контрагент в процедуре ликвидации и банкротства.

На недобросовестность налогоплательщика могут указать следующие признаки:

  • контрагент включен в государственный перечень недобросовестных поставщиков (Единая информационная система в сфере закупок);
  • в числе сотрудников организации числятся лица, дисквалифицированные за административные правонарушения;
  • юридический адрес контрагента находится в так называемых «местах массовой регистрации».

Если в отношении контрагента зафиксированы один или несколько из вышеперечисленных признаков, это очевидный повод задуматься о дальнейшем сотрудничестве с деловым партером.

★ Книга-бестселлер «Бухучет с нуля» для чайников (пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа) куплено > 8000 книг

Проверка организации

Перед заключением договора, Вы можете самостоятельно проверить контрагента с помощью общедоступных интернет-ресурсов на сайтах ФНС, Росреестра, Единой информационной системы.

№ п/п

Как проверяем1Первый и обязательный шаг, который необходимо совершить организации перед началом деловых взаимоотношений с контрагентом – проверка наличия у партнера государственной регистрации. Проверки, числиться ли контрагент в ЕГРИП/ЕГРЮЛ можно на сайте Росреестра.Процедура ликвидацииhttp://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/, http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/Наличие задолженности по налогамhttps://service.nalog.ru/zd.doОтраслевые показателиhttps://www.testfirm.ru/Юридический адресhttps://service.nalog.ru/addrfind.doСтатус дисквалифицированного контрагентаhttps://service.nalog.ru/disfind.doНаличие исполнительного производстваhttp://www.fssprus.ru/iss/ip/Статус банкротаhttps://www.kartoteka.ru/poisk_soobshcheniya_o_bankrotstve/, http://www.kommersant.ru/bankruptcy/Статус недобросовестного поставщикаhttp://zakupki.gov.ru

Наличие арбитражных делhttp://kad.arbitr.ru/Показатели деятельности контрагентаhttps://fedresurs.ru/

Проверка руководителя

Перед началом деловых отношений с партнером немаловажно проверить репутацию руководителя. Это можно сделать с помощью следующих интернет-сервисов:

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника?

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника?

Коммерческая безопасность – одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка?

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,

а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

  • риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
  • риск банкротства или ликвидации должника;
  • риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
  • риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
  • риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.
Читать еще:  Как сформировать платежную ведомость в 1с

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН – являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации – необходимый этап финансового анализа. Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты. Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС http://services.fms.gov.ru/infoservice.htm?s >

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

  • об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
  • о лицензиях и патентах;
  • о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
  • об налоговых отчислениях и обязательных платежах;
  • о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

  • сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
  • сайт www.arbitr.ru, предоставляющий данные о фактах участия контрагента в судебных разбирательствах;
  • сайт nalog.ru., где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
  • сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
  • сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
  • сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
  • сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

  • Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
  • Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
  • Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html

Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера. Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Ликвидность и платежеспособность – основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе. Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов. Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Кому доверить проверку контрагента?

Современные условия диктуют необходимость построения долгосрочных доверительных партнерских взаимоотношений на основе тщательного анализа финансовой устойчивости и платежеспособности контрагентов.

Практика показывает, что самостоятельная проверка должников и партнеров по бизнесу не всегда эффективна, потому что не гарантирует полноту и актуальности сведений. Искаженные, неполные или устаревшие данные не позволяют адекватно оценить потенциальные риски.

Избежать финансовых потерь и репутационных рисков поможет своевременное обращение к квалифицированным специалистам антикризисной компании.

«СВ Банкротство» поможет:

  • раскрыть «скрытые обязательства» должника,
  • уличить контрагента в сомнительных и криминальных делах;
  • провести комплексный анализ финансовой состоятельности партнеров по бизнесу;
  • определить потенциальные возможности и угрозы взаимодействия с конкретным контрагентом;
  • рассчитать финансово-экономические показатели деятельности потенциального или реального партнера.
Читать еще:  Признак авансового платежа

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

Проверка Контрагента бесплатно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

При принятии решения о сотрудничестве с компанией или ИП, постоянно возникает вопрос о надежности и честности Контрагента. Это касается ситуации, когда Физическое лицо заказывает товар или услугу, так и ситуации, когда Юридическое лицо начинает сотрудничество с новым Поставщиком / Партнером / Клиентом.

При проведении платежа (предоплаты) за товары или услуги нужно четко понимать, что Поставщик выполнит все свои обязательства, поставит товар или окажет услугу четко и в срок.

Важно проверять Контрагента и выбирать надежные компании для устранения возможных рисков поставки некачественного товара, отсутствия гарантийного обслуживания.

Для Юридических лиц, проверка Контрагента является основным действием для предотвращения финансовых и налоговых рисков. Федеральная налоговая служба настоятельно рекомендует проверять Контрагентов и проявлять Должную Осмотрительность, используя все доступные открытые и законные источники информации. Самый простой способ Проверки Контрагента — получение выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на сайте налоговой. Для получения более полной информации рекомендуется пользоваться сервисом проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.

На портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Вы можете бесплатно проверить Контрагента ЮЛ или ИП по информации из официальных открытых источников (ФНС, РОССТАТ и д.р.)

Данные на портале ежедневно обновляются и синхронизируются с сервисом nalog.ru ФНС РФ*.

Для бесплатной проверки Контрагента по ИНН / ОГРН / ФИО / Наименованию воспользуйтесь поисковой строкой:

Для этого введите в поисковой строке ИНН или ОГРН компании.

Если у вас нет точных реквизитов, достаточно будет ввести название компании. В случае если название является распространенным и по Вашему запросу выходит список, желательно уточнить запрос:
• ввести название компании + фамилию директора (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ)
• или: название компании + ее место нахождения (например: ТЕХПРОМ МОСКВА)
• или сразу все параметры (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ МОСКВА)
Как искать подробнее.

Краткий алгоритм Проверки Контрагента (как определить надежного Контрагента с помощью ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ):

  1. Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий.
  2. Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), иначе появится красная надпись в карточке под названием компании. Например:
    Отсутствует связь с юридическим лицом по юр. адресу (по данным ФНС).
  3. Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года.
  4. Компания должна находиться по адресу регистрации. У компании не должен быть адрес массовой регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки.
  5. Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании.
  6. Руководитель (директор) компании. В случае если Вы знаете, кто является руководителем компании, проверьте эти данные. Бывают случаи, когда компании оформляются на номинальных руководителей, т.е. лиц, не принимающих участие в деятельности. Это один из главных признаков недобросовестных компаний.
  7. Проверьте кол-во сотрудников. Компания не имеющая собственных сотрудников и материально технической базы может не выполнить свои обязательства.
  8. Проверьте наличие регистрации во внебюджетных фондах. Без регистрации, например в ПФР, компания не может отчислять средства в Пенсионный Фонд.
  9. Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом.
  10. Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества.
  11. Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда (отдельная вкладка в карточке Юридического лица или Индивидуального Предпринимателя на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС). Наличие судебных дел по неисполнению обязательств и исков о взыскании денежных средств к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента.
  12. Проверьте данные ФССП. Наличие исполнительных производств говорит о принудительном взыскании денежных средств с проверяемой компании.

Для Вашего удобства, Вы можете сохранить ссылку на Карточку компании в любой соц. сети на своей странице (нажав на соответствующий значок, справа на экране) и периодически возвращаться к ней, для отслеживания изменений.

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!
Удобной, комфортной работы при проверке Контрагентов на портале!
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ.

* Данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП являются открытыми и предоставляются на основании п.1 ст.6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен, а именно сведения о документах, удостоверяющих личность физического лица. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ Вы можете бесплатно проверить Контрагента и проявить Должную Осмотрительность. Все указания и требования, представленные на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не являются обязательными к исполнению и носят рекомендательный характер. Рекомендации даны для возможного снижения экономических рисков. При заключении сделок налогоплательщикам, в первую очередь, необходимо учитывать положения Конституции Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу принципа свободы экономической деятельности налогоплательщик осуществляет предпринимательскую деятельность самостоятельно на свой риск. Администрация сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не несет ответственности за возможные экономические потери/случаи недополученного дохода и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector
×
×