S-p.su

Антикризисные новости
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

В какие памм счета инвестировать

Инвестиции в ПАММ счета от $10 с примерами

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности инвестиций в Форекс является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета.

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ Альпари. Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) – с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером, а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс.

Сегодня сервис является торговой маркой Альпари и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет», «ПАММ-портфель» и «PAMM-account», брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг рейтинг ПАММ счетов. Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.

Доходность не является самым важным из них.

Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:

  • получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение агрессивным ПАММ-счетам;
  • небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.

Сами эти понятия не имеют четких границ – где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать – чем стабильнее ведется торговля – тем лучше. Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки – то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц.

Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:

  1. Возраст работы счета. Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
  2. Доходность. Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
  3. Просадки. Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
  4. Собственный капитал управляющего. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный, так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.

Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет:

Доходность ПАММ счетов

Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц:

Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:

Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.

Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.

Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым:

Конечно, относительно банковских депозитов, или даже банковских ПИФов, такая доходность очень высокая.

Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью электронных кошельков, терминала, банковской карты или другим удобным способом.

После выбора управляющего в рейтинге можно нажать кнопку “Инвестировать” и указать сумму. Со следующей новой сделки трейдера на рынке ваши деньги уже будут участвовать в торговле.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент – для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем – для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.

Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари

Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:

  1. Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
  2. Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
  3. Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в мониторинге ПАММ-счета.

Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.

Читать еще:  Предложение инвесторов в сельское хозяйство

Отзывы о ПАММ счетах

Если изучить отзывы инвесторов о ПАММ счетах, то можно найти много мнений, но они все будут касаться только способа выбора управляющих, а негативных моментов связанных с ПАММ нету, так как система очень прозрачна, работает уже 10 лет и продолжает приносить прибыль. Вы можете посмотреть на наш инвестиционный портфель, где есть и ПАММ счета.

Главными положительными особенностями использования сервиса являются:

  • минимальный порог для начала инвестирования составляет всего 10 долларов;
  • услуга позволяет получать высокую прибыль;
  • инвестор способен осуществлять постоянный контроль за состоянием счета;
  • средства инвестора находятся в безопасности;
  • грамотно составив ПАММ портфель, человек сможет дифференцировать имеющиеся средства;
  • система позволяет детально ознакомиться с выбранным ПАММ-счетом перед передачей денежных средств;
  • прибыль можно получать практически постоянно с минимальными затратами личного времени.

Брокер Альпари регулярно проводит еженедельные видео обзоры новых и старых ПАММ счетов, а также обучающие видео, например как это:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Правила и советы инвестиций в ПАММ счета

Самые полезные и практичные рекомендации начинающему инвестору в ПАММ счета. Психология, техническая и практическая сторона процесса.

  • Aa
  • Aa
  • Aa

Инвестирование – это ответственный и рисковый процесс, требующий внимательного подхода и взвешенных решений.

Общие рекомендации для инвесторов

Капиталовложение – это не просто выбор управляющего, а это результат глубокого анализа и всестороннего изучения объекта. Инвестор, это не просто человек с деньгами, это жизненная философия успешного управляющего, у которого есть то, чего нет у большинства людей на планете: силы воли и твердости характера. Сила воли, чтобы не тратить заработанные деньги, и твердость характера, чтобы принимать серьезные решения, понимая будущие последствия и риски.

1. Сидя в тени дерева, помни о том, кто посадил его 10 лет назад

Чем раньше вы начнете откладывать деньги для дальнейшего преумножения, тем больше времени у вас будет для развития инвестиционного потенциала. Чем больше вы вложите сейчас, тем больше получите в будущем, и тем признательнее вы будете себе через десять лет. Тратить меньше, чем зарабатываешь важно, но заставить деньги работать на себя – это ключ к успешному будущему.

2. Цена – это то, что мы платим, а стоимость – то, что получаем

Следить за тем, чтобы реальная или будущая стоимость актива была ниже его цены – основное правило успешного инвестора. Причем этот принцип применим к любому жизненному аспекту: от покупки носков, до поглощения крупного холдинга. Как гласит американская поговорка: «Лучше купить хорошую фирму за смешные деньги, чем смешную фирму за хорошие деньги».

3. Не идите за стадом, ведите стадо

Почему большинство людей терпят неудачу, практикуясь в мире инвестирования? Потому что они следуют тренду, но с большим опозданием. «Несвоевременность – вечная драма», как поется в песне. Большинство вкладывает в счет, когда тот растет и забирает деньги, когда падает. Успешный инвестор предвосхищает события, зная, что за взлетом непременно наступит падение и наоборот. Найти то, что другие упустили, вложить там, где другие побоялись и проигнорировать тогда, когда все повелись – это тактика, которую должен взять на вооружение каждый вкладчик.

Психология инвестора

В любом деле важен правильный настрой. Инвестирование требует объективного и хладнокровного подхода, ведь здесь придется принимать важные решения, которые могут обернуться большими потерями.

4. Постарайтесь относиться к деньгам, как инструменту

Даже, несмотря на то, каким тяжелым способом вам достались деньги, всё что инвестировано – не деньги. Объяснение такому принципу простое: на деньги у среднестатистического человека уже выработана ассоциативная регрессия – он смотрит на купюры, а видит новый смартфон, машину и отпуск в Турции. Деньги воспринимаются как что-то очень приятное и теплое – разве можно таким пожертвовать? Как судьям нельзя рассматривать дела в отношении своих друзей, как врачам нельзя лечить своих родных, так и инвестору нельзя привязываться к деньгам. Необъективность может затуманить разум и спровоцировать неверное решение, помните об этом.

5. Амбиции хороши в бизнесе, а не в инвестировании

Задрав вверх планку, мы рискуем упасть гораздо ниже. Во-первых, любая неудача обернется большим моральным огорчением – ведь падать мы будем не с нашего фактического текущего состояния, а с придуманных гор, на которые мы мужественно взобрались в своих фантазиях. Во-вторых, недостижимые цели провоцируют нас на неоправданный риск, ведь добиться вершин амбициозных планов традиционными инструментами нельзя, иначе такие планы не были бы амбициозными.

6. Контроль, контроль и еще раз контроль

Старайтесь держать под контролем свои инвестиции. При выборе равных финансовых инструментов, отдавайте предпочтение тому, где у вас больше власти и механизма воздействия. Например, финансовые пирамиды дают только две возможности: вложить деньги и снять их (эта функция тоже часто не срабатывает). А брокерские конторы дают множество функций: пополнить счет, торговать на Форексе, опционах и фондовом рынке либо вложить в любого управляющего, присоединиться к копированию сигналов либо одному из публичных портфелей и, конечно же, вывести свои сбережения. В данном случае брокеры предпочтительнее.

7. Риск появляется там, где не знаешь, что делаешь

Один из основных принципов при выборе финансовой программы – четкое понимание механизма ее работы и заработка денег. Чем меньше вы знаете об инвестиционном инструменте, тем больше сюрпризов он может вам преподнести, а в мире денег никто не любит сюрпризы. Избегайте сомнительных инвестиционных предложений, где организаторы утаивают часть информации, не отвечают на прямые вопросы, предоставляют заведомо противоречивые ответы.

Техническая сторона инвестиции

Важным аспектом инвестирования является ведение статистики и протоколирование результатов капиталовложения. Для этого нужно организовать небольшой бухгалтерский учет с отображением поступлений, доходов и убытков, финансового результата, рентабельности каждого инструмента.

Анализ статистики и графика доходности вашего портфеля позволит определить слабые стороны инвестиционной программы, оценить результативность каждой части капитала, наглядно представить, как будет развиваться портфель при разных сценариях. Кроме того, смотреть на восходящий график собственных инвестиций очень приятно: такая картина успокаивает нервы и мотивирует для дальнейших свершений.

Для начала достаточно вносить данные в таблицу Excel – здесь есть полноценный механизм для ведения домашнего учета. Продвинутые пользователи могут воспользоваться специальными программами, но большинство таких приложений копируют функции Экселя и отличаются только приятным дизайном, но запутанным и неочевидным интерфейсом. Все равно, старый добрый Excel даст сто очков самой навороченной программе-калькулятору.

Советы по инвестированию в ПАММ счета

Как говорил великий Баффетт: «Правило первое – не теряй деньги. Правило второе: помни правило первое».

Естественно, следовать наставлениям старика Уоррена сложно: многие инвестиционные трюки получаются только у него, и ни у кого больше. Но правило снижения рисков применимы абсолютно к любому капиталовложению.

Распределять сбережения нужно не только по разным площадкам, инструментам, типам счетов и разным управляющим, но и по разным валютам. Если большинство трейдеров в портфеле торгуют в долларах и евро, расширьте валютную корзину до рубля или другой валюты развивающихся стран. Так вы сгладите волатильность от курсовых перепадов. Можно добавить криптовалюты в инвестиционный пул: в последнее время они показывают позитивную динамику. Вкладывайте в разных трейдеров, в разных брокеров, в разные инвестиционные механизмы: ПАММы, копирование сигналов. Не давайте портфелю застаиваться на одном месте, дайте возможность поработать новым программам, экспериментируйте.

10. Инвестиционный горизонт

Читать еще:  Инвестиционные платформы которые платят

Знать, как долго вы планируете удерживать инвестиции в каждом инструменте, и какой результат вы ожидаете от каждого трейдера нужно еще до пополнения счета. Стабильные программы заслуживают на длительные вклады, агрессивные счета должны рассматриваться на краткосрочную перспективу. То есть, мы составляем долгосрочный план по распределению бюджета, но каждый отчетный период пересматриваем результат и корректируем портфель.

11. Гибкое распределение долей

Допустим, у нас есть два счета, в каждом по $1000. Через месяц один счет показал прибыль 10%, а другой – убыток 5%: таким образом, на одном счету стало $1100, а на другом – $950. В следующем месяце ситуация изменилась в противоположную сторону и на первом счету, получившем убыток в 5% осталось только $1045, а на втором, вышедшим в прибыль 10%, стало $1045. Таким образом, общая прибыль портфеля составила $90.

Теперь представим, что мы вывели прибыль в $100 по итогу первого месяца из первого счета и долили во второй. По итогу второго месяца первый счет, получивший убыток 5%, остался бы с суммой $950, а второй, вышедший в прибыль 10%, дорос бы до $1155. То есть общий результат доходности $105.

Увеличив капитал недооцененного счета, мы повысили доходность портфеля на $15 или 16,7%. Поэтому размер долей нужно постоянно пересматривать, доливая средства в счета, показавшие убытки в последних периодах, и снимая прибыль с ПАММов на пике доходности.

12. Распределенный вход

Обычно мы представляем инвестиции так: у нас есть $1000, мы вложили их в 5 (10, 15 – неважно) счетов сразу. Но ведь можно поступить хитрее: распределить только $500 по счетам, а остальные средства оставить на оперативные решения. Например, мы видим, что перспективный счет показывает убыток, но мы знаем, что полоса неудач талантливого управляющего в конце концов окончится, и счет выйдет в большой плюс. Доливаем средства в ПАММ на пике убыточности и получаем огромные дивиденды за короткий промежуток времени.

13. Скальпинг на ПАММ счетах

Можно пойти дальше и вкладывать в агрессивные счета на короткий промежуток времени в нужный период, по тому же принципу, что и трейдеры торгующие на Форексе. Отбираем среди агрессивных управляющих высокодоходные счета и анализируем графики их работы. Отслеживаем закономерность во взлетах и падениях, чтобы подобрать самый многообещающий период. Особенно радуют в этом отношении недавно открытые «разгоняемые» счета. Для привлечения средств инвесторов, трейдеры идут на рисковые сделки с огромной загрузкой депозита, благодаря чему, могут получить 500-600% прибыли за несколько сделок, проведенных за месяц.

Подходим к скальпингу с большой осторожностью: обязательно ставьте стоп-приказы для отсечения чрезмерной убыточности.

14. Правильная работа со статистикой

Начинающие инвесторы, открыв для себя новый вид заработка, любят впадать в крайности, проверяя торговые результаты трейдеров каждые пять минут, сокрушаясь по поводу низкой прибыли или внезапных убытков на консервативных счетах.

Представим, что отчетный период – это карта Яндекса, вы можете увеличить масштаб и посмотреть торги за каждый час, а можете уменьшить картину до масштабов области и страны.

При принятии долгосрочных решений, руководствуемся большим масштабом, то есть нашим общим финансовым результатом и годовыми показателями. Не дайте «поселку на карте» влиять на глобальные стратегические решения. Анализируя доходность каждого инструмента, изучаем его составляющие и возможные ошибки, которые мы допустили (могли допустить) при работе с ним. То есть, формируя бюджет «области на нашей карте», следим за развитием каждого «города», так можно понять, что тянет вниз и не дает развиваться нашим среднесрочным направлениям.

Заключение

Разобраться в мире финансовых инструментов сможет не каждый, и абсолютно никто не может сходу познать все тонкости инвестирования и выбора механизмов для капиталовложений.

Только долгие годы практики, пробы и ошибки, успехи и падения научат вас жизненному опыту и приоткроют тайны мира денег. Инвестирование связано с десятками наук и сфер жизни: экономикой, психологией, математикой, историей, правом, бухгалтерией и многим-многим другим.

Успешный инвестор ценится выше практически любого другого специалиста.

Приведем пример: популярные кинозвезды организуют благотворительные обеды, собирая десятки и сотни тысяч долларов на таких мероприятиях. Но только за ужин с Уорреном Баффетом – легендарным инвестором – люди готовы выложить миллионы долларов, сумму, в разы превышающую плату за обеды со знаменитостями. Почему? Потому что этот умудренный опытом инвестор, знает и умеет то, чего возможно не знает и не может никто на Земле. Потому что советы этого старика гораздо ценнее, чем флирт с Анджелиной Джоли, а его мудрость стоит дороже миллионов.

Все еще считаете инвестирование бессмысленным занятием?

Особенности инвестирования в ПАММ-счета: что нужно знать инвестору

Торговля на форексе сопряжена с большими рисками, и даже не каждый профессиональный трейдер способен обеспечивать регулярный положительный доход. К тому же для достаточно безрисковой торговли нужно иметь солидный капитал для входа. Инвестирование в ПАММ-счета – популярный способ войти на рынок форекс людям, которые не обладают достаточной квалификацией для самостоятельной торговли. При этом прибыль таких инвесторов будет эквивалента прибыли самых успешных трейдеров.

Почему именно портфель?

Инвестиции в портфель обладают рядом преимуществ перед отдельным счетом, главное из них – снижение рисков, которые на рынке форекс, как известно, велики. Конечно, если не диверсифицировать и вложить все средства в одного трейдера, а он покажет фантастическую доходность, то можно заработать на этом немалые деньги. Однако в случае, если трейдер попадет в полосу просадок, то ваш капитал будет таять одновременно с его счетом. И не факт, что у инвесторов выдержат нервы. При таком сценарии они обычно начинают массово выводить средства, и сделки трейдера автоматически закрываются брокером, если для их обеспечения не хватает капитала. В результате, если управляющий не предпримет мер, то его счет рискует слиться.

Вложения в разных управляющих снижает риски. Даже если один из трейдеров «сольется» или войдет в затяжную просадку, то прибыль остальных компенсирует убытки. Конечно, необходимо выбирать управляющих с разными стратегиями и торгующих на разных валютных парах, иначе прибыли и потери на всех счетах будут зеркальными, и смысла в диверсификации никакой нет.

С другой стороны, использование портфеля подразумевает снижение потенциальной прибыли. Если портфель оптимально сбалансирован, то средняя прибыль составит процентов 10-15% в месяц, большей добиться сложно. В то время как вложения только в один ПАММ-счет могут приносить неограниченную прибыль, особенно, если счет открыт опытным управляющим и находится на этапе «разгона».

Так что если вам необходимо стабильная и примерно одинаковая прибыль на всем этапе инвестирования, то имеет смысл собрать портфель из нескольких ПАММ-счетов и инвестировать в него. Если же вы заинтересованы в прибыли «здесь и сейчас», то нужно «отлавливать» потенциально прибыльные счета-одиночки и вкладываться в них по максимуму.

Если переводить на язык бизнеса, то вклады в портфель на форексе подобны покупке акций нескольких стабильно работающих предприятий, а вклад в один молодой ПАММ-счет – приобретению акций стартапа, будущее которого неизвестно. Конечно, можно вложиться и в один стабильно работающий ПАММ-счет, но обычно прибыль с него невелика, так как его владелец не рискует без лишней нужды.

Таким образом, портфель из нескольких ПАММ-счетов позволят минимизировать риски за счет передачи капитала инвестора в управление разным трейдерам. Поэтому самым главным вопросом встает следующий: как выбрать подходящих управляющих для инвестиций в ПАММ-счета, которые будут приносить стабильный доход на протяжении длительного времени.

Что такое оптимальный портфель?

Наименование «оптимальный портфель» – достаточно условное, так как у каждого инвестора свои цели и свой объем инвестиций. Все портфели, как и одиночные ПАММ-счета, можно разделить на несколько категорий в зависимости от соотношения прибыль / риск.

Читать еще:  Предложения проектов для инвестиций

Агрессивный – включает в себя преимущество молодые ПАММ-счета и счета, реализующие рискованные стратегии, например, мартингейл. Такие портфели помогают получить большую прибыль в течение короткого времени, но отдельные счета довольно быстро закрываются.

На долгосрочную перспективу такие портфели не годятся. Инвесторы должны быть готовы постоянно мониторить каждый счет и реагировать в случае возникновения малейших подозрений на будущий «слив». Доходность такого портфеля должна составлять минимум 50-100% в месяц, в идеале – выше, иначе игра не стоит свеч.

Консервативный – данный портфель включает в себя стабильно работающие ПАММ-счета. На каждом счете – внушительное количество средств в управлении, много инвесторов с крупными суммами. Трейдеры просто-напросто не будут вступать в рисковые сделки, а большой объем средств поможет переждать любую «просадку» и гарантировано выйти в прибыль. Средняя прибыль такого портфеля – 5-10% в месяц, портфели с меньшей прибыльностью рассматривать не стоит.

Сбалансированный – данный вид портфеля включает в себя консервативные и агрессивные ПАММ-счета, находящиеся в определенной пропорции (обычно 70/30 или 80/20). Консервативные счета выступают в виде «подушки безопасности» и позволяют инвестору получать прибыль даже в том случае, если агрессивные счета сработают в ноль или принесут убыток. Такой портфель подходит и на долгосрочную, и на среднесрочную перспективу, и способен приносить 15-20% прибыли в месяц. Построение такого вида портфеля будет рассмотрено далее.

Как собрать сбалансированный портфель

Сбор портфеля для инвестирования в ПАММ-счета на форексе включает в себя несколько этапов:

  • ознакомление с ПАММ-счетами, подписка на их новости, слежение за торговлей (оптимальное время наблюдения – месяц);
  • формирование портфеля избранными ПАММ-счетами в определенной пропорции;
  • наблюдение за прибыльностью в течение двух-трех месяцев, перераспределение капитала, внесение в портфель новых счетов;
  • фиксация прибыли – ежемесячно с возможным полным или частичным реинвестированием.

Рассмотрим каждый этап отдельно.

Выбор подходящих ПАММ-счетов

Вне зависимостей от целей портфеля инвесторы нужны стабильно приносящие прибыль ПАММ-счета, которые в краткосрочной и среднесрочной перспективе гарантированно останутся на плаву. Конечно, нельзя точно спрогнозировать, как долго будет торговать в прибыль тот или иной трейдер, но предположить можно. Для этого надо обращать внимание на следующие факторы:

  • продолжительность торговли – чем дольше, тем лучше;
  • размер личных вложений трейдера – опять-таки, чем большим количеством личных средств торгует трейдер, тем он осторожнее;
  • размер инвестиций – если в трейдера вложилось много инвесторов, это означает, что его торговля успешна;
  • максимальная просадка – если она большая, подумайте, готовы ли вы потенциально потерять такое количество капитала;
  • средняя прибыль – имеет смысл рассматривать прибыль за тот период, который вас интересует – если вы, к примеру, планируете открыть счет на год, то анализировать прибыль нужно за год;
  • максимальная загрузка депозита – чем меньшей частью депозита рискует трейдер, тем меньше вероятность, что он «сольет» счет (к примеру, если управляющий в одной сделке использует не более 2% капитала маловероятно, что деньги на его счету кончатся раньше, чем сделка выйдет в плюс; а вот если в сделке участвовало 40% капитала, то вероятность «слива» велика);
  • валютные пары, на которых торгует трейдер – для портфеля оптимально подбирать счета, на которых торговля ведется на различных инструментах, более того, важно смотреть на диверсификацию рисков внутри самого счета (к примеру, если трейдер выходит на паре евро/доллар и на золоте, то, скорее всего, он сам коррелирует риски);
  • агрессивность – у большинства брокеров она обозначается звездочками: чем больше звезд, тем рисковее управляющий.

Проанализировав ПАММ-счета и выбрав наиболее привлекательные, следует добавить их в закладки или избранно, и наблюдать за ними. Возможно даже придется вести расчеты на бумаге, чтобы знать, сколько вы могли заработать, вложившись в данный счет.

Пропорции в портфеле

Оптимальная пропорция для сбалансированного портфеля при инвестировании в ПАММ-счета:

  • 50% – консервативные счета («подушка безопасности»);
  • 35-40% – умеренно-агрессивные счета (приносят основную часть прибыли);
  • 10-15% – агрессивные счета (расчет на то, что некоторые из них принесут хорошую прибыль, которые покроют возможные потери).

Какое количество счетов необходимо? Это остается на усмотрение инвестора. Обычно в портфеле находится от 10 до 15 ПАММ-счетов. Оптимально, если в каждый счет можно инвестировать хотя бы 100 долларов – тогда это даст ощутимый вариант. Если же такого капитала у инвестора нет, то он должен распределять свои средства между всеми счетами равномерно, но так, чтобы не нарушалась пропорция.

При этом инвестор волен выбирать: если его интересует большая прибыль, то он может увеличить либо количество агрессивных счетов, либо увеличить долю капитала, находящихся на них.

Пересмотр портфеля

После того, как портфель сформирован, нужно дать ему время поработать на форексе. Даже если в течение месяца он дал убыточный результат, не нужно стремиться сразу его «перетряхивать». Нужно, чтобы портфель просуществовать хотя бы два-три месяца. Некоторые трейдеры месяцами торгуют в убыток, а потом за несколько крупных сделок выходят в плюс.

При пересмотре портфеля нужно избегать ситуации, когда хочется все средства перевести в самый прибыльный счет. Не следует забывать: цель сбалансированного портфеля – не увеличить, а сохранить средства. Поэтому «перекосов» допускать не следует. Тем более, что если в этом месяце управляющий сработал в прибыль, в следующем он может потерпеть убыток.

Фиксация прибыли

Это самая приятная часть во всем инвестировании в ПАММ-счета. Когда снимать деньги? Это зависит от стратегии инвестора. Если он намерился «растить» капитал, то ему необходимо реинвестировать всю или большую часть прибыли. Тогда его доход будет увеличиваться в геометрической прогрессии. Однако если он планирует жить на средства, полученные от инвестирования, то может снимать прибыль ежемесячно или по мере необходимости.

Так что перед тем, как снимать прибыль, следует определиться: какой доход вам, как инвестору, необходим, и исходить из среднемесячного заработка по портфелю. Если требуемая сумма не очень большая, имеет смысл немного нарастить ее, и только потом начинать систематическое снимание средств.

Заключение

Таким образом, инвестиции в ПАММ-счета могут быть оправданы, если только подходить к этому делу со всей ответственностью. Инвестору необходимо тщательно просчитать риски и составить сбалансированный портфель у надежного брокера. При этом нужно регулярно пересматривать содержимое портфеля и вовремя фиксировать прибыль. Но необходимо всё равно быть готовым к финансовым потерям, так как вложения в ПАММ-счета, как и торговля на форексе в целом, очень рисковые. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

Добавить комментарий Отменить ответ

Об авторе

Инвестпривет! Меня зовут Михаил Чуклин, и я автор этого блога. Много лет занимаюсь финансовой аналитикой, делаю прогнозы, пишу обзоры на различные сайты экономической тематики. И, конечно, занимаюсь самостоятельным инвестированием.

Однажды я подумал: “А почему финансовые блоги должны быть сухими и исключительно аналитичными? Неужели нельзя рассказывать о финансах так, как будто это захватывающий триллер или юмористический роман?”

Так я и придумал финансовый блог alfainvestor.ru, где воплотил свои задумки. Приветствую вас на нем и обещаю, что скучно точно не будет.

Рассказываю о личных финансах, инвестициях и банках с юмором и демотиваторами. Я их сам делаю 🙂

Важно! На своем блоге я даю обзоры банковских и биржевых продуктов и выражаю свое мнение относительно них, но это не является руководством к действию! Решение об инвестировании вы принимаете сами и все соответствующие риски берете на себя! Как автор, я не несу ответственности за возможные убытки и потери.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector
×
×