S-p.su

Антикризисные новости
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Программа привлечения инвесторов

Инвестиционная программа предприятия

Инвестиционная программа по своей сути является стратегическим планом развития предприятия. Она рассчитывается на определенное время и включает список различных проектов инвестирования, в котором детально указаны объемы финансовых вложений. В таком бизнес-плане должна быть четко обоснована экономическая целесообразность и описаны все действия по реализации проекта инвестирования.

Виды финансирования

Любая инвестиционная программа предприятия включает такие показатели, как структура и объемы капитала, который требуется для успешной реализации бизнес-проекта. Оптимальная инвестиционная программа максимально гарантирует успешную реализацию проекта и получение прибыли в указанные сроки.

Любое предприятие может получить финансирование от внешних или внутренних источников. Среди внутренних источников финансирования проекта могут быть:

  • дивиденды, которые акционеры предприятия решили предоставить для инвестирования;
  • средства из амортизационного фонда;
  • средства из резервного фонда;
  • часть прибыли, которой распоряжается администрация предприятия.

Если предприятие не может самостоятельно выделить средства для инвестирования проекта, то возникает потребность в привлечении внешних источников финансирования. Для того чтобы привлечь внешние источники, необходимо грамотно разработать бизнес-план. Бизнес-план представляет собой документ, в котором описан процесс планируемого стратегического развития.

Предприятия за счет инвестирования не только решают имеющиеся проблемы в своей текущей деятельности, но и стараются добиться стабильности в работе и обеспечить должный уровень конкурентоспособности. В стратегическом плане четко указывается основная цель. Это может быть стратегия выживания, стабилизации или стратегия развития.

Разработка

Разработка инвестиционной программы включает в себя следующие этапы:

  • устанавливается определенный период инвестирования, определяются основные направления деятельности и главные вопросы, для решения которых будут выделены средства в первую очередь;
  • рассчитывается приблизительная потребность в финансировании, и определяются доступные источники привлечения инвестиций;
  • осуществляется оценка окупаемости и рентабельности всех предлагаемых проектов и затем выбираются наиболее эффективные.

Любая инвестиционная программа, которая действительно может привлечь потенциальных инвесторов, должна сочетать в себе минимальные риски и максимальную доходность. На эти показатели коммерческие банки, инвестиционные компании и частные инвесторы обращают внимание в первую очередь.

Инструкция по составлению

Безусловно, для того чтобы заинтересовать инвесторов, необходимо грамотно составить инвестиционную программу. Начинать следует с описания основных целей и задач, к примеру, это может быть создание автотранспортного предприятия, строительство объектов недвижимости, приобретение современного оборудования и т. д. Обязательно указываются сведения о размерах финансирования и каким образом оно будет осуществляться, а также длительность подготовительного периода. К подготовительному периоду относится аренда, регистрация предприятия, получение необходимых разрешений и т. д.

Необходимо детально и поэтапно расписать все планируемые расходы. Это касается закупки техники, сырья, расходы на приобретение и установку специализированного оборудования, выполнения ремонтных работ в помещениях, формирования оборотных средств.

Требуется провести расчеты по производственной программе, которые включают создание собственной торговой марки, размещение рекламы и продвижение товара или услуги. Также нужно подсчитать объемы планируемой выручки за весь период инвестирования и указать полную сумму расходов, в которую будет входить приобретение сырья и оборудования, выплата заработной платы, оплата аренды и электроэнергии и т. д. Такие показатели очень важны для потенциальных инвесторов.

Защита

Любой инвестор захочет максимально себя обезопасить от возможных рисков. Сегодня в сфере финансирования широко применяется защита инвестиционной программы. Защитить собственные капиталовложения инвесторы могут, оформив страхование, расходы по которому, как правило, ложатся на предприятие, получающее финансирование. Также многие инвесторы предпочитают, чтобы все приобретаемое за их вложенные средства имущество выступало залоговым обеспечением.

Вообще стоит отметить, что вопрос защиты очень остро стоит во всех государствах с нестабильной экономикой. Правительство нашего государства также стремится максимально поддержать привлечение средств в реальные экономические секторы. Сегодня многие инвестиционные программы могут быть защищены предоставленными государством гарантиями. Все меры по защите способствуют привлечению финансирования и становятся неотъемлемой частью инвестиционной инфраструктуры.

Классификация инвестиционных проектов и их содержание.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности.

Инвестиционная привлекательность предприятия и ее методы оценки.

Задачи анализа инвестиционной деятельности на предприятии.

Виды инвестиционных программ

Инвестиционная программа представляет собой совокупность проектов инвестирования, которые объединены одной целью. Она содержит в себе полный перечень инвестиционных объектов, объемы вложений и строго определенные временные рамки.

В экономической науке принято различать два основных вида инвестиционных программ:

  • государственные;
  • на уровне предприятия.

Давайте подробно рассмотрим обе поименованные выше разновидности.

На уровне государства

Федеральные или государственные программы инвестирования представляют собой утвержденный Правительством РФ документ, содержащий план инвестиционных мероприятий, которые направлены на модернизацию и развитие приоритетных отраслей экономики.

Подобные инвестиционные государственные программы создаются профильными министерствами и финансируются напрямую из федерального бюджета.

Адресная инвестиционная программа (АИП)

Федеральная адресная инвестиционная программа представляет собой документ, предусматривающий выделение средств государственного бюджета на развитие инфраструктуры, экономики и социальной сферы отдельного субъекта федерации.
В рамках адресных программ инвестирования могут быть запланированы такие мероприятия:

  • строительство заводов и предприятий;
  • модернизация или техническое перевооружение существующих промышленных объектов;
  • улучшение транспортной инфраструктуры региона;
  • вложения, направленные на улучшение жизни граждан и развитие социальной сферы;
  • и так далее.
Читать еще:  Сайты по поиску инвесторов

Каждая адресная инвестиционная программа разрабатывается на основе фундаментальных принципов. Главным из них является эффективность инвестиций. Согласно ему выделяемые из соответствующего бюджета денежные средства должны использоваться адресно и приносить максимальный эффект. Другими принципами являются:

  • целенаправленность вложений;
  • точное исполнение указаний Президента России;
  • централизация инвестиционных ресурсов;
  • приоритетность финансирования.

Каждая адресная инвестиционная программа (инвестпрограмма) носит долгосрочный характер. Другими словами, на воплощение в жизнь ее положений закладывается несколько лет.

Кроме того, целевые программы инвестирования также могут иметь более узкую направленность. Речь в них может идти о развитии отдельно взятой отрасли экономики и народного хозяйства:

  • наука и инновационная деятельность;
  • коммунальное хозяйство;
  • здравоохранение и физическая культура;
  • капитальный ремонт ветхого и аварийного жилья;
  • образование и культура.

Подобное сегментирование можно продолжать и дальше. Для примера возьмем сферу образования. АИП может быть направлена на развитие дошкольного, школьного, среднего специального или высшего образования.

В нашей стране адресные программы инвестирования появились в 2006 году.

На уровне предприятия

Фактически такая инвестиционная программа представляет собой практическую реализацию стратегии развития отдельно взятого предприятия или компании. Ее действие распространяется на определенный отрезок времени (год, 5 лет). Кроме того, данная программа должна содержать объем денежных средств, подлежащий инвестированию, а также конкретную задачу, которую предстоит достичь с помощью реализации инвестиционных проектов.

Виды финансирования

Для любой компании источники финансирования инвестиций могут быть внутренними и внешними. Естественно, на реализацию инвестиционных программ лучше тратить собственные средства. Проблема состоит в том, что в подавляющем большинстве случаев их не хватает на достижение поставленных целей. В таких ситуациях предприятие ищет внешние источники для финансирования собственных вложений.

Внутренние источники для финансирования инвестпрограммы предприятия могут быть следующими:

  • чистая прибыль;
  • деньги из резервного фонда;
  • средства, формирующие уставной капитал;
  • амортизационные отчисления;
  • выпуск и продажа акций.

Внешние источники для финансирования предприятия могут быть такими:

  • банковские кредиты;
  • спонсорская помощь;
  • средства целевых государственных программ.

За счет правильной реализации инвестиционной программы каждая компания решает множество текущих и стратегических задач. Это может быть не только поддержание существующего уровня производства, но также реализация долгосрочной стратегии развития.

Разработка

Предпосылкой для разработки ежегодной инвестиционной программы предприятия является наличие долгосрочного стратегического плана развития, который рассчитан на несколько лет. Инвестпрограмму можно рассматривать в качестве скоординированного, дополненного и конкретизированного годового разреза стратегического инвестиционного плана.

Разработка и формирования подобной программы состоит из нескольких последовательных, обязательных к исполнению этапов:

  • выбор временного интервала – нужно задать четкий период, в рамках которого будут производиться инвестиции;
  • выявление потребности в финансировании – нужно рассчитать сумму вложений и определить источники финансирования;
  • расчет рентабельности – нужно определить возможность и сроки окупаемости инвестиций.

Разработанная программа инвестирования должна найти баланс между высоким уровнем доходности вложений и приемлемым уровнем риска. Это особенно важно в ситуациях, когда предприятие планирует привлекать сторонних инвесторов. В их глазах сочетание именно этих показателей будет определяющим.

Как правильно составить?

В деле привлечения внешних инвесторов правильно составленная и оформленная программа инвестирования является залогом успеха. Прежде всего необходимо четко сформулировать и расписать основные цели.

Принципиально важно указывать информацию о предполагаемом объеме инвестиций и источников их формирования.

Не меньшее значение имеет четкое определение границ прединвестиционного периода. Под ним понимается время, необходимое для подготовительного этапа программы, без которого невозможно запустить инвестиционный процесс.

В отдельном разделе следует привести размер предполагаемых расходов с детализацией затрат в прединвестиционном и инвестиционном периоде.

Наконец, главное место в сформированном документе должен занимать раздел, касающийся потенциальной доходности инвестиций.

Сторонние инвесторы никогда не примут положительного решения без ознакомления со всей вышеизложенной информацией.

17 сайтов для поиска частных инвесторов в ваш бизнес, которые мы нашли, перебрав 143 площадки и потратив 5,5 млн ₽

Рассказывает Максим Серяков, основатель Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Общаясь с большим количеством предпринимателей, привлекающих инвестиции в свой бизнес, я сталкиваюсь с тем, что главный вопрос, который у них есть — где и как искать инвесторов и размещать свое предложение, чтобы был конкретный “выхлоп”, готовые инвестировать “теплые” потенциальные инвесторы.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

  • Вы разместили какие-то объявления на 1-2 площадках, но потенциальных инвесторов реально мало
  • Те отклики, что есть, сложно назвать целевыми — люди вообще “не в теме” вашего бизнеса, не готовы к рискам, требуют 100 % гарантий и доходности от 40 %
  • Пишут одни мошенники — предлагают купить страховку/оценку рисков/бизнес-план и все такое прочее
  • Потенциальных инвесторов, которые есть, практически невозможно убедить вложить деньги. После первичного общения они пропадают и переговоры в “замороженном” состоянии

Не устаю повторять, что в привлечении инвестиций действуют такие же экономические законы, как и везде. Для хороших “продаж” нужно много потенциальных инвесторов. Для того, чтобы обеспечить себе такой “поток”, нужно активно рекламироваться — в том числе и на инвестиционных площадках и досках объявлений.

Инвесторы не упадут на вас “с неба”. Когда мы сами привлекали инвестиции в свой бизнес, то потратили на тесты 5,5 млн ₽ рекламного бюджета, протестировав 143 инвестиционных площадки → выделилось 17 адекватных. Вот этот список.

Читать еще:  Авито поиск инвестора

! Данный список составлен исключительно на собственном опыте и не несет какой-то рекламной цели. Это площадки, с которых к нам приходили инвесторы нашего портрета. У вас могут быть совсем другие результаты.

  • businessesforsale.ru
  • business-platform.ru
  • Avito.ru
  • start2up.ru
  • biznet.ru
  • finatica.com
  • deloshop.ru
  • newton.finance
  • business-asset.com
  • bbport.ru/business/
  • cian.ru/kupit-gotoviy-biznes
  • investclub.ru/invest_in/
  • investtalk.ru
  • investorov.net
  • rb.ru
  • investbaza.ru
  • Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов

    • Используйте все возможности сайтов и площадок — размещайтесь на витрине инвестиционных предложений и готового бизнеса, занимайте ТОП в выдаче инвестпроектов, делайте рассылки по базе инвесторов, пишите статьи и публикуйте их на сайте (на многих сайтах из списка такая возможность)
    • На площадках по продаже бизнеса подкрутите ваши объявления, упирая на пассивность дохода для потенциального инвестора (никто не хочет покупать себе работу, все инвесторы хотят получать деньги на карточку)
    • Авито — неоднозначная площадка. Раздел “готовый бизнес” отлично подойдет для поиска инвесторов, если ваш бизнес понятен и очевиден массам — на авито крутые результаты показывают инвестпредложения ломбардов, торговых бизнесов, ресторанов и т.д.

    Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:

    • Эффективно продвигать свой инвестиционный проект и ничего за это не платить практически невозможно, поэтому смиритесь с затратами. Реклама делает продажи, и займ вашей компании или доля в бизнесе — такой же товар, как и банка майонеза.
    • Не размещайтесь на неделю-две. Этого недостаточно. Вы не поймете отдачу от сайта, если не будете находиться там (с платным пакетом) в течение, как минимум, 3 месяцев, а лучше — полгода.
    • Пользуйтесь всеми возможностями инвестиционных площадок (платные и бесплатные). Выжимайте из них все возможное.
    • Платите только за размещение на специализированных ресурсах. У них самая концентрированная аудитория.
    • Реальные цифры по стоимости размещения: один из наших клиентов, разместившись на этих площадках, вложил в рекламу 30 000 ₽, а привлек с них уже 2 млн ₽.

    Спасибо что прочитали статью, надеюсь она была полезна. Если у вас есть опыт привлечения инвестиций через интернет, и вы сделали это через какую-то площадку, не входящую в список — напишите ее в комментариях. Ну и буду рад вашей обратной связи.

    Материал опубликован пользователем.
    Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

    businessesforsale.ru
    business-platform.ru
    Avito.ru
    start2up.ru
    biznet.ru
    finatica.com
    deloshop.ru
    newton.finance
    business-asset.com
    bbport.ru/business/
    cian.ru/kupit-gotoviy-biznes
    investclub.ru/invest_in/
    investtalk.ru
    investorov.net
    rb.ru
    investbaza.ru

    Это вы вбили в гугле и написали первые попавшиеся?))

    Нет, это те площадки откуда у нас был результат. Естественно их можно найти в гугле.

    Список листингов вполне себе правильный. Не факт что прямо эффективный. Для тех кто начинает фандрайзинг можно легко ошибиться и разместиться на откровенно слабых листингах.

    Поправьте пожалуйста заголовок на: «17 сайтов где не надо искать частных инвесторов в ваш бизнес»

    Заголовок корректный как и список. Сделки Cash in / out с чеками 0,5. 5 м.р. совершаются именно с помощью этих площадок. Говорю об этом как бизнес брокер.

    Это ниша барыг, а Аркадий М интеллигент.

    Так и не понял зачем и на что было потрачено 5,5 млн. Звучит во всех случаях странно.

    Все просто. Большинство площадок платные и имеют допуслуги. Хотя согласен 5,5 пожалуй многовато для этих площадок. Там и 0,1 хватит.

    Развод высший марки!

    Почему вы так категорично считаете?

    Проблема в другом.

    Если встать на позицию инвестора с чеком 0,5. 5 м.р., то ему ежедневно просматривать эти 17 площадок по 5. 10 новых объектов на каждой, в большинстве своем упакованных по типу «Дай мне 1 м.р. под 30% на 3 месяца у меня супер бизнес без рисков даю гарантии » — это нереальный труд, особенно для неквалифицированного инвестора (который подчас сам не может выручку от прибыли отличить). А если ещё обзванивать и тратить время на разговоры с собственниками.

    Поэтому, на мой взгляд, вероятность привлечения инвестора с этих площадок мала, но она все таки есть. Затратить суммарно до 50, максимум до 100 т.р. на размещения тут имеет смысл.

    7 практических идей для привлечения инвестиций. Советы Эндрю Романса

    Поиск возможностей для привлечения финансирования — одна из основных задач предпринимателя. Как убедить венчурных капиталистов в том, что ваш проект стоит их внимания и денег? Основатель и генеральный партнер The Founders Club Эндрю Романс в «Настольной книге венчурного предпринимателя» подробно отвечает на этот непростой вопрос.

    Эндрю Романс считается одним из ведущих мировых экспертов в области венчурного финансирования. Его книга — это результат опроса действующих специалистов, сборник практических советов от инвесторов о том, как они оценивают компании и чего ожидают от бизнесменов. В ней приводятся конкретные примеры из жизни компаний, анализируются ситуации из практики начинающих бизнесменов.

    Читать еще:  Инвестиции в россии журнал официальный сайт

    Что, по мнению Эндрю Романса, нужно и не нужно делать, чтобы привлечь венчурные инвестиции? Самый главный совет, который дает автор, — никогда не общайтесь больше чем с одним венчурным капиталистом в одном фонде. Старайтесь зацепить лучшего инвестора и достучаться до него.

    1. Правильно ведите переговоры.

    В предварительном инвестиционном договоре важным моментом является оценка стоимости компании. Лучше, если венчурный инвестор первым назовет сумму. Если он захочет предварительно увидеть какие-либо индикативные цифры, а у вас есть рыночные показатели по похожим компаниям, то их представление инвестору может помочь продвижению сделки. При этом точных цифр автор все же рекомендует не называть.

    «В некоторых случаях существует реальный минимальный уровень оценки компании, опускаться ниже которого существующие акционеры не захотят. Об этом стоит сообщить потенциальным инвесторам, как только станет понятно, что они серьезно рассматриваю данную инвестиционную возможность».

    Второй важный совет, о котором не следует забывать во время переговоров: следите за стандартной рыночной практикой. Если инвесторы предлагают стандартные условия, значит, они хотят быстро провернуть сделку. Если предлагают инвестиционный договор, нужно внимательно с ним ознакомиться, так как в нем можно обнаружить множество нестандартных положений, которые предоставляют преимущества инвестору. В этом случае постарайтесь вернуть условия сделки к рыночным стандартам.

    Третий момент: если у вас есть важные нестандартные обстоятельства, сразу введите в курс дела инвестора. Тогда, если у него не будет возражений, он сможет включить ваши пожелания в свою бизнес-модель, так их будет проще реализовать.

    2. Не допускайте ошибок в презентации, остерегайтесь высоких оценок и следуйте логике в коммуникациях.

    Как бы ни был занят предприниматель, ему обязательно нужно найти время на то, чтобы проанализировать и подкорректировать данные перед встречей с инвестором. Кэтрин Барр, генеральный партнер одного из фондов венчурных инвестиций из Кремниевой долины, указывает на огромное количество банальных ошибок, которые предприниматели допускают в финансовых показателях, а также в статистических данных по технически сложным продуктам.

    «Не преувеличивайте доли других инвесторов или прогресс в переговорах с ними об условиях, — советует Кэтрин Барр. – Хорошо это или плохо, но молва быстро распространяется между инвесторами, и вас раскусят, стоит только сказать неправду».

    Будьте готовы к тому, что от вас потребуют определенной доли собственности: чем моложе компания, чем больше размер доли с учетом риска. В данном случае старайтесь не слишком завышать оценки. Пропустив свои целевые ориентиры перед следующим раундом, вы можете остаться с неизменной, если не с разводненной долей.

    В коммуникациях с инвестором лучше придерживаться такой логики: сначала договоритесь с ним, а потом передавайте документы юристам. Пытаясь опередить события, вы совершаете одну из самых распространенных ошибок. В чем риск? Юрисконсульт включает в договор такие условия, о которых вы не договариваетесь с инвестором. В результате доверие разрушается.

    3. Никаких соглашений о неразглашении.

    Автор книги советует не требовать от венчурных капиталистов подписания соглашения о неразглашении информации. «Это всего лишь покажет инвестору, что это ваша первая сделка», — предупреждает он. Опасаться инвесторов не стоит, лучше старайтесь их понять, будьте осторожными и поддерживайте партнерство.

    4. Не забывайте о клиентском финансировании.

    В некоторых случаях профинансировать стартап могут клиенты, особенно если вы — софтверная компания, работающая в сегменте B2B. Наверняка какой-то компании нужен ваш продукт. Обратитесь к ней и объясните, что через несколько месяцев, например, готовы предоставить готовый продукт, но вам для этого нужно определенная сумма в месяц для финансирования разработки. Клиент может не только покрыть стоимость разработки, но и стать менеджером по продукции. Когда разработка закончится, у вас будет клиент, выручка, а у клиента — бесплатная или льготная лицензия. Дальше уже будет проще продвигать продукт и искать финансирование.

    5. Не говорите венчурному инвестору, с кем из венчурных инвесторов вы общаетесь.

    «Даже в том случае, если вы контролируете все информационные потоки, венчурные капиталисты все равно играют на одном поле и могут, например, являться членами совета директоров одной и той же компании». Возможно, они уже делятся между собой мыслями по поводу вашей компании.

    6. Позаботьтесь о том, чтобы у вас были установлены контакты с инвесторами, готовыми на сделку в любой момент.

    Некоторые предприниматели слишком активно занимаются развитием своей компании, в результате у них быстро истощаются финансовые ресурсы. При этом привлечение новых денежных средств занимает немало времени. Следует заранее позаботиться об установлении контактов с инвесторами, готовыми на сделку в любой момент. «Ваш благодетель может сам по себе не появиться, когда он вам так нужен».

    7. Осуществляйте одновременно два вида деятельности.

    Например, вы можете искать финансирование и общаться с покупателями или вести переговоры с бизнес-ангелами по одной структуре сделки и с венчурными капиталистами, используя другую структуру.

    Данные книги

    Эндрю Романс «Настольная книга венчурного предпринимателя: Секреты лидеров стартапов», издательство «Альпина Паблишер», 2015

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector