S-p.su

Антикризисные новости
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Отдел частных инвестиций

Частные инвестиции

Частные инвестиции — это привлечение средств на развитие бизнес-проектов, привлеченные от частных лиц, компаний и групп лиц. Частные инвестиции являются основным источником финансирования небольших компаний.

Основные виды

По видам частные инвестиции делятся на:

  • Реальные — фактические вложения в покупку основных средств и расходных материалов.
  • Финансовые — инвестиции в приобретение ценных бумаг, валюты, которые будут расцениваться как вклад в основной капитал.
  • Спекулятивные — покупка ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи.
  • Венчурные — высокорисковые инвестиции в старт-апы и развивающиеся проекты, которые сопряжены с риском.

Частные инвестиции отличаются от государственных и национальных тем, что это внутренние виды финансирования, передача средств компаний и физлиц другим субъектам. Однако на государственном уровне отношения между странами часто опосредованно зависят от частных инвестиций.

Частные инвестиции — это вложения, которые призваны приносить доход инвесторам. Существует также термин «частные валовые инвестиции» — это имущество, которое приобрел потребитель инвестиций для развития своего производства. При этом не обязательно на средства сторонник инвесторов — физических и юридических лиц.

Частные инвестиции в большинстве случаев являются прямыми. От других видов капиталовложений прямые отличаются тем, что инвестор вносит свою долю в уставной капитал развивающейся фирмы (не менее 10%), принимает участие в управлении компании и имеет представителя в совете директоров. Это чистые затраты на бизнес-проект, которые могут не окупиться.

Частные фонды

Одной из наиболее эффективных идей вложения частного капитала является создание частного инвестиционного фонда. Активы фонда могут передаваться по наследству, акционеры фонда могут получать пассивную прибыль (роялти и дивиденды). Инвестор может входить в состав учредителей компании, в которую инвестируются средства.

Ключевое отличие частных фондов — акции фонда не котируются на фондовой бирже. Их можно только продать владельцу фонда, передать по наследству или передать за вознаграждение третьим лицам.

Частным фондом может владеть юридическое или физическое лицо. Обычно это закрытая структура, инвесторы вступают в фонд при его открытии, а в дальнейшем могут приглашаться в ограниченном количестве. Поскольку регистрировать в госструктурах фонд не нужно, а создается он с целью получения прибыли и продвижения частных проектов, то информация о фонде не является публичной. Привлечение новых средств происходит за счет вложений постоянных инвесторов.

Одним из примеров частных фондов можно назвать хедж-фонд или частную инвестиционную компанию. Фонд может называться независимым, если им управляет группа частных лиц, и ассоциированным, если его финансирует компания.

Частный фонд — это особые возможности для инвесторов.

  1. Возможность гибко перераспределять активы и контролировать их.
  2. Удобная и оперативная схема наследования.
  3. Анонимность фонда.
  4. непрерывность существование фонда.
  5. Эндаумент (неприкосновенный капитал) фонда.

В некоторых правовых областях возможности фонда расширяются до создания схем минимизации налогов или упрощения схемы наследования активов, что, например, невозможно реализовать при инвестировании средств в обычные ПИФ.

Законодательство позволяет не афишировать выгодополучателей фонда, а сам фонд можно учреждать при помощи доверенного лица. Учредитель фонда не обязательно будет владельцем счетов в банке, которыми пользуется фонд. Госслужбы могут получить доступ лишь к информации о регистрационных данных фонда, имени и адресе официального представителя, членах совета директоров фонда.

Частный фонд продолжает свою деятельность даже после смерти его учредителя без необходимости выплаты и распределения долей, погашения долгов. Создатель фонда может указать, как активы фонда будут наследоваться и распределяться после его смерти. При наследовании имущества фонда инвесторы могут избежать юридических формальностей, которые неизбежно сопутствуют разделу имущества обычных фондов после смены владельца. Наследование имущества определяется в соответствии с установленным учредителем правилами, при этом наследники не могут опротестовать передачу завещанного имущества в фонд и не могут отозвать создание фонда.

В России практика создания частных инвестфондов становится все более распространенной. Но отсутствие достаточного целевого капитала не дает возможности им функционировать в полную силу: приходится привлекать средства на реализацию программ из сторонних источников. Не самым благоприятным образом на развитие фондов влияет тот фактор, что фонд учреждается на средства определенной группы лиц, состоящих в родстве или в тесных связях. В таких фондах управляющие советы существуют номинально и влияния на деятельность фонда не оказывают.

Высший орган управления фондом обязательно должен быть коллективным согласно российскому законодательству, и в некоторых случаях именно это спасает фонд от закрытия. Так произошло с фондом «Династия», где в состав совета входили не только члены семьи учредителей и доверенные лица, но и реально действующие независимые эксперты.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом

Инвестиции в недвижимость – это, пожалуй, один из самых надежных вариантов накопления капитала и создания денежного потока. Вы не задумывались, почему в списке Forbes так много миллиардеров, которые занимаются именно ею?

Вложение денег в недвижимость – это не игра, не Forex и не торги на бирже , доход от ренты предсказуем. А благодаря инфляции стоимость зданий растет, даже не смотря на небольшие просадки во время кризиса, которые всегда отыгрываются.

Стратегии инвестирования в новостройки и новое жилье:

  • новостройки для перепродажи;
  • новостройки для сдачи в аренду;
  • инвестиции в студии и апартаменты (очень экономный формат плюс к ликвидному жилью);
  • прочие стратегии инвестирования в долевое строительство (первый этаж и перевод в нежилое и т.д);
  • инвестирование в таунхаусы ;
  • инвестирование в быстровозводимые модульные дома .

Безусловно, самые интересные проекты реализуются в Москве, Московской области и в крупных городах, там, где стоимость аренды достаточно высока, и есть постоянный спрос на жилье в различных сегментах. Это не мешает инвесторам из других городов находить объекты, партнеров и соинвесторов и приезжать на живые встречи . Хотя, справедливости ради, надо сказать, что и в регионах у нас достаточно кейсов с доходностью от 50 до 100% годовых .

Читать еще:  Ищу инвестора для бизнеса в москве

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под ними подразумевается:

  • покупка готовой коммерческой недвижимости с последующей сдачей в аренду;
  • строительство коммерческой недвижимости для перепродажи и последующей сдачи;
  • инвестирование в коворкинг-центры;
  • сдача в аренду рабочих мест, мини-офисов и переговорных комнат.

Гостиничный бизнес, агрессивные стратегии инвестирования в жилье + бизнес на посуточной аренде

Несмотря на то, что арендный бизнес достаточно простой в плане организации, особенно, если это долгосрочная сделка с заключением договоров с арендаторами от шести месяцев, есть сегменты, которые требуют большого включения для управления недвижимостью. Речь идет об агрессивных стратегиях, дающих максимальную прибыль инвестору на каждый квадратный метр. Но при этом они предполагают полное включение в процесс.

Если вы сдаете по такой методике, то сложность будет расти пропорционально количеству клиентов, с которыми вам придется иметь дело. Вот список самых популярных агрессивных стратегий инвестирования:

  1. Арендный бизнес: снимаем помесячно, сдаем посуточно (минимум вложений)
  2. Управление объектами недвижимости; как сдавать квартиру посуточно?
  3. Хостел и мини-отель (посуточно, по койкам, в центре и возле туристических мест)
  4. Организация антикафе, или как сдавать недвижимость поминутно (посетитель платит за время, а не за еду)
  5. Сдача квартир в длительную субаренду
  6. Организация общежитий для рабочих
  7. Антиобщага (новый формат комфортного жилья для рабочих)
  8. Капсульный отель

Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком

  1. Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
  2. Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
  3. Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке
  4. new З стратегии заработка на дачных участках
  5. Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!
  6. Инвестиции в землю , покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
  7. Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей

Стратегии с готовой недвижимостью (на вторичном рынке)

  1. Покупка доходного дома или таунхауса с последующей сдачей в аренду (рекомендуем)
  2. Покупка готовой квартиры на вторичке, распил и сдача в аренду
  3. Хоумстейджинг. Покупка убитой квартиры, недорогой, но классный ремонт по спец.технологии и последующая продажа
  4. Покупка комнат и сдача их посуточно
  5. Пожизненная рента (3-5 квартир с ежемесячной выплатой от 10 тысяч по каждой и с переходом в собственность)
  6. Пожизненное содержание с иждивением (не рекомендуем, этический момент, плюс высокие риски)
  7. Расселение коммуналок с последующей продажей большой квартиры или создание мини-отеля
  8. Инвестирование в недвижимость без денег

Стратегии инвестирования в недвижимость с личным капиталом, не указанные в других категориях

  1. Покупка недвижимости и имущества должников с торгов и аукционов по банкротству
  2. Банкротство физических лиц
  3. Покупка имущества с залоговых аукционов банков и приставов
  4. Срочный выкуп квартир по заниженной стоимости (20-30% ниже рынка)
  5. Перевод квартиры на первом этаже в нежилой фонд
  6. Инвестирование в гаражи
  7. Инвестиции за рубежом (налоговые сертификаты США, солнечная энергия и прочее)

Все стратегии инвестирования в недвижимость в одной интеллект-карте

Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2019 году

Конечно, каждый инвестор найдет для себя свою стратегию инвестирования. Вариантов много, как видите. А второй по популярности стала стратегия посуточной аренды недвижимости, т.к. не требует больших вложений для старта, к тому же проста в исполнении. В 2019 году большинство инвесторов в нашем проекте выбрали инвестирование в доходные дома, так как эта стратегия показала сверхвысокую доходность, плюс в некоторых случаях ее можно реализовать даже без собственных денег.

Некоторые практические аспекты частного доверительного управления на рынке ценных бумаг России

Развитие финансового рынка России по своей основной структуре достигло уровней и стандартов, принятых во многих развитых странах мира. Это относится не только к развитию финансовой инфраструктуры (фондовые биржи, брокеры), где имеется не только практически неограниченные возможности доступа на рынок ценных бумаг, в том числе и частным лицам, но и появление на российском рынке современных методов управления капиталом.

В общем смысле эта модель управления капиталом сводится к тому, что частный инвестор, не имеющий профессиональных знаний, опыта и квалификации, может доверить управление своим капиталом, либо профессиональному участнику финансового рынка (доверительному управляющему), либо просто специалисту в этой области, имеющему соответствующий опыт на финансовом рынке. Такие операции в западной практике имеют название «трастовые операции», а в отечественной — принято называть, и это закреплено законодательно, как ДУ (доверительное управление).

ДУ – это довольно непростая сфера финансовых отношений, которая хоть и имеет определенные формулировки в Гражданском Кодексе РФ и других подзаконных актах, но все же имеется масса нюансов и « подводных камней». С этими особенностями ДУ сталкиваются как те, кто решает доверить свои деньги, так и те, кто берет на себя обязательство и ответственность управлять чужими деньгами.

В этой статье будет рассказано о том, какая существует практика ДУ в России, на что следует обратить внимание всем, кто решил воспользоваться этим методом управления личным (семейным) капиталом и на какие практические моменты следует обратить особое внимание, чтобы не остаться без своих денег или не получить проблемы с законом.

Доверительное управление — азы безопасности

На сегодняшний день в России модель ДУ может быть реализована несколькими путями:

  1. Самый простой и как многим кажется надежный — это передача денег в управление инвестиционным фондам, таким как ПИФы (паевые инвестиционные фонды), НПФ (негосударственные пенсионные фонды), брокерским компаниям, где имеется услуга или опция по управлению капиталом частных инвесторов в виде ПАММ — счетов. Есть также фонды банковского управления, предназначенные, как правило, для состоятельных клиентов. Их еще называют ОФБУ (Wealth Management). В этом случае клиент получает такие преимущества как:
  • полноценный договор с юридическим лицом, что в некотором роде является юридической гарантией, но не гарантией того, что вам там вообще заработают денег
  • возможность апеллировать в судебные инстанции в случае возникновения споров
  • отслеживать то, как ваши деньги работают, через функции личного кабинета или в виде регулярно предоставляемой отчетности самими фондами своим клиентам.
  • некоторые фонды могут исполнять функции налогового агента, что избавляет их клиентов от необходимости самим начислять и уплачивать подоходный налог.
Читать еще:  Оценка потенциала рынка

Однако привлекательность такой формы ДУ среди частных инвесторов невысока, так как фонды не обеспечивают той ожидаемой доходности, на которую рассчитывают клиенты, а также имеются большие комиссионные издержки. В этой связи, в России возник рынок, так называемого, частного ДУ, когда клиенты дают в управление свои деньги частным трейдерам или инвесторам, имеющим, как им кажется, хорошие показатели работы на рынке, и доходность их торговых или инвестиционных методов намного опережает нормы прибыли инвестиционных компаний и фондов — юридических лиц.

Вот тут инвестор, прежде, чем отдать такому частному управляющему капиталы, должен быть очень внимателен и иметь хотя бы общее представление о том, какие риски и особенности существуют в этой модели управления частным капиталом.

  • Первое — это передача денег непосредственно управляющему. Такая передача может быть, как в виде обычного банковского перевода, так и открытия доступа к своему брокерскому счету (пароли и каналы связи) без заключения формального договора между частными лицами.

Однако тут надо иметь в виду следующе — УК РФ однозначно трактует такую сделку притворной (не имеющей правовой основы, ст. 171) и при рассмотрении спора уголовная экспертиза не признает факта передачи денег.

Можно инициировать арбитражный процесс и стать гражданским истцом в уголовном процессе, но наличие ущерба не будет означать, что пострадавшему следует вернуть деньги, так как при ДУ управляющий обязан вернуть не деньги, а лишь результат ДУ, который может быть почти 100% убытком. Например, управляющий просто скажет — у меня сейчас по текущей инвестиционной (торговой позиции) убыток, и что взять с меня нечего. Хотя на самом деле, деньги незадачливого клиента успешно работают у такого управляющего, но на другом счете.

Такая ситуация довольно тривиальна и не имеет серьезных правовых последствий, до тех пор, пока у такого трейдера – управляющего не появится несколько доверившихся ему инвесторов. В этом случае клиенты могут остаться также без своих денег, а трейдер в уголовном суде получает условный срок за незаконное ДУ. Если же вы один такой инвестор, то в гражданском суде получите решение в свою пользу в размере невозвращенной вам суммы + проценты ( примерно 5% годовых), исполнительный лист — и вперед, искать самостоятельно деньги (доходы) должника.

Отсюда напрашивается несложный вывод — передача денег в ДУ пусть даже самому успешному и знаменитому инвестору (трейдеру) – это почти 100% гарантия потерять свои деньги.

  • Вариант второй — ДУ без непосредственной передачи денег управляющему. Тут тоже может быть два варианта: Это может быть прямой доступ на ваш брокерский счет (передача паролей) или же управление деньгами через систему торговых сигналов (рекомендаций).

Если инвестор передает право доступа к своему брокерскому счету трейдеру — управляющему, то он не будет управляющим в юридическом смысле, и тем более незаконным, что бы там не обсуждали стороны в переписке (т.е. даже факт наличия письменных подтверждений судом — это ни принимается к рассмотрению).

Как бы трейдер в переписке не убеждал инвестора, что он самый лучший управляющий в мире и сделает миллионы, все, что происходит на вашем брокерском счете, как инвестора – это ваши проблемы, это ваша прибыль или убытки. Управляющий — трейдер за это не отвечает, в суде защиты вам от убыточных действий трейдера не будет.

Мошенничеством это тоже не будет. Вы, как получается, сами в здравом уме и памяти дали «поиграться» своими деньгами чужому человеку, с вашего же ведома. Другое дело если бы он взломал ваши пароли и сам, как хакер, получил доступ к деньгам. Но это уже другая сторона дела, и другая статья УК.

Если такой управляющий получит доступ к торговым счетам (неважно по доверенности или без составления таковой), возьмет у нескольких инвесторов, у него будут проблемы с законом до тех пор, пока он:

  • не будет пойман с поличным правоохранителями, что довольно редко случается
  • он не зарегистрировал ИП или ООО и не стал работать легально, как профессиональный управляющий (ст.23 ГК РФ).
  • он много заработал (больше 1.5 миллионов рублей), или настолько же причинил ущерб инвесторам. Нужны все три условия одновременно. Тогда теоретически это будет та же 171 статья (деятельность без образования юридического лица).

Так как в этом случае он ведет не просто один инвестиционный контракт, а инвестиционную деятельность вместе с инвесторами, он с нее должен платить налоги, как организованное, а не частное лицо. Лицензия при этом не нужна, нужна простейшая регистрация ИП (за 800 рублей).

Таким образом, на основании всего сказанного, можно сделать несколько важных выводов:

  1. если клиент предоставляет доступ к своему брокерскому счету управляющему, то он по смыслу закона, будет всего лишь инвестиционным консультантом, пусть даже он сам лично выставляет ордера в торговом терминале своего клиента.
  2. если оформить не договор ДУ, который будет не правомочным (юридически ничтожным), а договор консультирования, то в этом случае, при условии уплаты всех налогов, такой управляющий будет чист перед законом с формальной точки зрения.
  3. клиент может следить за действиями управляющего в онлайн режиме и имеет возможность остановить, как ему кажется, убыточную сделку.
  4. можно ограничить риски ДУ, снизив, например, величину кредитного плеча, если управляющий ведет слишком агрессивную стратегию на рынке
  5. выплата вознаграждения должна производиться только после окончания отчетного периода инвестирования, что должно быть сразу оговорено при заключении формального или неформального соглашения.
Читать еще:  Инвестиции от государства как получить

Отдельный вопрос касается прямого мошенничества. Но здесь законом четко определено, что мошенничество в ДУ (ст.159) будет считаться только в случае присвоения инвесторских денег управляющим, или доказанного перевода денег со счета инвестора на сторонний счет путем совершения цепочки сделок, как правило, через несколько подставных счетов.

В заключение

Остается только отметить, что ДУ это неплохая форма управления капиталом теми, кто этим не может заниматься сам или не имеет соответствующих знаний и опыта. Но при выборе, как формы ДУ, так и управляющего, нужно понимать юридическую форму таких отношений и тем более иметь представление обо всех рисках, с которыми неизбежно придется столкнуться.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом

Инвестиции в недвижимость – это, пожалуй, один из самых надежных вариантов накопления капитала и создания денежного потока. Вы не задумывались, почему в списке Forbes так много миллиардеров, которые занимаются именно ею?

Вложение денег в недвижимость – это не игра, не Forex и не торги на бирже , доход от ренты предсказуем. А благодаря инфляции стоимость зданий растет, даже не смотря на небольшие просадки во время кризиса, которые всегда отыгрываются.

Стратегии инвестирования в новостройки и новое жилье:

  • новостройки для перепродажи;
  • новостройки для сдачи в аренду;
  • инвестиции в студии и апартаменты (очень экономный формат плюс к ликвидному жилью);
  • прочие стратегии инвестирования в долевое строительство (первый этаж и перевод в нежилое и т.д);
  • инвестирование в таунхаусы ;
  • инвестирование в быстровозводимые модульные дома .

Безусловно, самые интересные проекты реализуются в Москве, Московской области и в крупных городах, там, где стоимость аренды достаточно высока, и есть постоянный спрос на жилье в различных сегментах. Это не мешает инвесторам из других городов находить объекты, партнеров и соинвесторов и приезжать на живые встречи . Хотя, справедливости ради, надо сказать, что и в регионах у нас достаточно кейсов с доходностью от 50 до 100% годовых .

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под ними подразумевается:

  • покупка готовой коммерческой недвижимости с последующей сдачей в аренду;
  • строительство коммерческой недвижимости для перепродажи и последующей сдачи;
  • инвестирование в коворкинг-центры;
  • сдача в аренду рабочих мест, мини-офисов и переговорных комнат.

Гостиничный бизнес, агрессивные стратегии инвестирования в жилье + бизнес на посуточной аренде

Несмотря на то, что арендный бизнес достаточно простой в плане организации, особенно, если это долгосрочная сделка с заключением договоров с арендаторами от шести месяцев, есть сегменты, которые требуют большого включения для управления недвижимостью. Речь идет об агрессивных стратегиях, дающих максимальную прибыль инвестору на каждый квадратный метр. Но при этом они предполагают полное включение в процесс.

Если вы сдаете по такой методике, то сложность будет расти пропорционально количеству клиентов, с которыми вам придется иметь дело. Вот список самых популярных агрессивных стратегий инвестирования:

  1. Арендный бизнес: снимаем помесячно, сдаем посуточно (минимум вложений)
  2. Управление объектами недвижимости; как сдавать квартиру посуточно?
  3. Хостел и мини-отель (посуточно, по койкам, в центре и возле туристических мест)
  4. Организация антикафе, или как сдавать недвижимость поминутно (посетитель платит за время, а не за еду)
  5. Сдача квартир в длительную субаренду
  6. Организация общежитий для рабочих
  7. Антиобщага (новый формат комфортного жилья для рабочих)
  8. Капсульный отель

Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком

  1. Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
  2. Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
  3. Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке
  4. new З стратегии заработка на дачных участках
  5. Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!
  6. Инвестиции в землю , покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
  7. Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей

Стратегии с готовой недвижимостью (на вторичном рынке)

  1. Покупка доходного дома или таунхауса с последующей сдачей в аренду (рекомендуем)
  2. Покупка готовой квартиры на вторичке, распил и сдача в аренду
  3. Хоумстейджинг. Покупка убитой квартиры, недорогой, но классный ремонт по спец.технологии и последующая продажа
  4. Покупка комнат и сдача их посуточно
  5. Пожизненная рента (3-5 квартир с ежемесячной выплатой от 10 тысяч по каждой и с переходом в собственность)
  6. Пожизненное содержание с иждивением (не рекомендуем, этический момент, плюс высокие риски)
  7. Расселение коммуналок с последующей продажей большой квартиры или создание мини-отеля
  8. Инвестирование в недвижимость без денег

Стратегии инвестирования в недвижимость с личным капиталом, не указанные в других категориях

  1. Покупка недвижимости и имущества должников с торгов и аукционов по банкротству
  2. Банкротство физических лиц
  3. Покупка имущества с залоговых аукционов банков и приставов
  4. Срочный выкуп квартир по заниженной стоимости (20-30% ниже рынка)
  5. Перевод квартиры на первом этаже в нежилой фонд
  6. Инвестирование в гаражи
  7. Инвестиции за рубежом (налоговые сертификаты США, солнечная энергия и прочее)

Все стратегии инвестирования в недвижимость в одной интеллект-карте

Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2019 году

Конечно, каждый инвестор найдет для себя свою стратегию инвестирования. Вариантов много, как видите. А второй по популярности стала стратегия посуточной аренды недвижимости, т.к. не требует больших вложений для старта, к тому же проста в исполнении. В 2019 году большинство инвесторов в нашем проекте выбрали инвестирование в доходные дома, так как эта стратегия показала сверхвысокую доходность, плюс в некоторых случаях ее можно реализовать даже без собственных денег.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector