S-p.su

Антикризисные новости
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как получить инвестиции от государства

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

  1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
  2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
  3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

  1. Сомнительная идея проекта.
  2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
  3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Читать еще:  Биржа инстаграмм рекламы

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Автор статьи: Рокин Алексей, экономист

Фонд венчурных инвестиций. Как получить финансирование?

«Где взять деньги?» — вопрос, который рано или поздно встаёт перед любым начинающим предпринимателем. Особенно это касается тех, кто решил запустить полноценный высокотехнологичный стартап: на разработку продукта или услуги в таком случае требуются немалые средства, при этом до момента, когда ваше ноу-хау выйдет на рынок и начнёт приносить доход, может пройти не один год. Естественно, что пара миллионов долларов на разработку продукта, его тестирование, запуск в серийное производство и вывод на рынок есть далеко не у каждого. С другой стороны, под такой «воздушный замок» получить кредит или субсидию от государства — задача невыполнимая, ведь будущий предприниматель не готов предоставить никаких гарантий.

Казалось бы, впору возопить, что наука и инновации никому не нужны, всем только чебуречные подавай, и, обидевшись на весь мир, уйти в подполье и ждать, пока вашу идею реализует кто-то другой, более удачливый и состоятельный. И тем не менее, ситуация далеко не так мрачна: поговорка «кто ищет, тот всегда найдёт» касается в том числе и денег, даже очень больших. А найти их можно в венчурных фондах.

Венчурный фонд — это.

Венчурный фонд — это учреждение, которое занимается венчурным инвестированием. Фраза, пожалуй, идеально подходящая Капитану Очевидность, поэтому внесём ясность. Венчурные инвестиции подразумевают под собой вложение средств в проекты на ранних стадиях их развития. Одним словом, если у вас пока нет ничего, кроме бизнес-плана и команды, венчурный фонд может стать одним из немногих реальных вариантов получения финансирования.

генеральный директор Primer Capital

Обычно фонды финансируют проекты в обмен на приобретение доли в компаниях. Инвесторы участвуют в принятии стратегических решений, оказывают менторскую, экспертную поддержку, тем самым увеличивая стоимость компании. При выходе из проекта увеличенная стоимость компании дает инвестору ту самую прибыль, которую инвесторы рассчитывают получить от работы с проектом.

Стоит оговорится, что почти 90% стартапов в итоге так и не становятся коммерчески успешными, тихо умирая. Зато оставшиеся 10% многократно окупают вложения инвесторов. Обращаясь за финансированием в венчурные фонды, имейте ввиду, что инвестор захочет подстраховаться и попросит достаточно большую долю в капитале вашей компании — от 3% и до 50% (точная цифра меняется в каждом конкретном фонде). Его можно понять: чаще всего венчурные инвесторы вкладывают в стартапы свои собственные средства, рискуя не получить в итоге ни копейки.

Но риск, как известно, дело благородное, а потому венчурные фонды — явление достаточно популярное как в России, так и за рубежом. На просторах нашей страны первые подобные учреждения начали появляться ещё в 1994 году. Сколько венчурных фондов в России сегодня сказать сложно: на рынке действует ни один десяток игроков международного, федерального и локального масштаба.

Одним словом, тем, кто всерьез рассматривает венчурные фонды в качестве источника финансирования, есть из чего выбрать. Однако не стоит думать, что инвесторы готовы вложиться во что угодно и выстроятся в очередь, чтобы проспонсировать ваш проект. Выбор объекта для инвестирования — достаточно сложная и кропотливая работа.

Как инвесторы работают с проектами?

Процесс обращения в венчурный фонд как правило везде начинается с одного и того же, а именно с подачи заявки и обоснования потенциала проекта. Этого, по словам Екатерины Теплухиной из Primer Capital, вполне достаточно для первичного знакомства. А вот дальше фонды применяют наиболее надёжные в их понимании схемы.

генеральный директор Primer Capital

В нашем фонде мы проводим первичную встречу с проектом, на которой презентуется разработка. Далее мы предлагаем заполнить форму по проекту, в которой собраны вопросы, ответы на которые нам понадобятся для нашей внутренней экспертной оценки. В нашей отрасли это крайне важно, поскольку от научной проработки проекта очень зависит его дальнейший успех.

После получения положительного экспертного мнения мы начинаем плотную работу с проектом: продумываем план развития, помогаем с проработкой программы клинических или регистрационных исследований, обсуждаем условия нашего сотрудничества, привлекаем партнёров в проект, если это необходимо. После согласования всех условий мы готовим необходимые документы и выходим на фактическое «закрытие» сделки.

председатель правления фонда iVenturer Foundation RUS

В апреле 2016 запустили первое в России венчурное шоу, через которое прошло уже 700 проектов. Мы выбираем самые интересные 20-25 заявок и приглашаем заявителей на наше шоу, которое проводим раз в месяц. Также приглашаются представители крупнейших фондов, банков, профильных структур и частных инвесторов. Мы даём проектам возможность представить себя всей этой публике в очень сжатый срок — 2 минуты. Эксперты высказывают своё мнение, например, могут показать красную карточку, удалив тем самым проект.

Есть и такие инвесторы, которые сами находятся в активном поиске проектов.

директор по инновациям научно-технологического концерна Dupont

Один из наиболее рабочих способов внедрить интересную инновацию — знакомство с техническими разработками на ранней стадии. Если мы видим любопытный технический продукт, мы знакомимся с командой, которая его делает. Это может привести даже к приобретению компании. Dupont ежегодно тратит на исследования и разработки около 1,9 млрд долларов по всему миру.

Как видно, желающих получить финансирование очень и очень много, а потому особенно важным для стартапа становится привлечение внимания инвестора.

Как заинтересовать инвестора?

Получить инвестиции для реализации своего проекта — задача хоть и сложная, но выполнимая. Особенно если вы обратитесь по адресу и сумеете доказать, что вложиться стоит именно в ваш стартап. На что же обратить внимание тем, кто намерен получить финансирование в венчурном фонде?

Читать еще:  Как выгодно обменять валюту

1. Соответствие проекта специализации фонда

Обычно венчурные фонды вкладываются в проекты в определённой отрасли, например, биотехнологиях, IT и т.д. В 2015 году общий объём венчурных инвестиций в РФ составил 135 млн долларов. При этом 85% всех сделок пришлось на проекты в области информационных и коммуникационных технологий (ИКТ).

генеральный директор Primer Capital

В первую очередь проект должен соответствовать профилю инвестора. Например, есть ИТ-фонды, фонды, инвестирующие в развитие сельского хозяйства и прочие. Мы финансируем биотехнологические разработки на ранних стадиях. Сразу привлекают внимание актуальные разработки, которые направлены на решение насущных проблем.

директор по инновациям научно-технологического концерна Dupont

Конечно же, интерес к стартапу во многом определяется тем, насколько он вписывается в долгосрочную стратегию компании. На данный момент нас в первую очередь интересуют такие области, как агропромышленный бизнес, материалы с улучшенными свойствами, материалы для промышленного применения. Например, несколько лет назад мы приобрели компанию Innovalight из Силиконовой долины, которая разрабатывает продукты в области фотовольтаики (это раздел науки на стыке физики, фотохимии и электрохимии). Также мы публикуем в интернете списки потенциально интересных для нас сфер.

2. Стадия проекта

Не менее важно для венчурного инвестора и то, на какой стадии находится проект. Несмотря на то, что венчурные фонды вкладываются в проекты на ранних стадиях, приходить к ним с одной лишь заготовленной речью — дело бессмысленное.

Что такое государственные инвестиции: объясняю человеческими словами на простейшем примере

12 августа 2019

Сегодня я хочу поговорить про государственные инвестиции. Расскажу о самом понятии, что собой представляет данный вид вложений. На что в большей степени направлены такие инвестиции? Какую от них ожидают отдачу и могут ли они вообще быть прибыльными?

Покажу приоритетные сферы инвестирования для государства, и какой инструментарий оно использует. Помимо этого, рассмотрю конкретные особенности госфинансирования в нашей стране и пути достижения большей эффективности в этом вопросе.

Что это такое и зачем они нужны

Государственные инвестиции — это финансовые вложения, которые осуществляются органами власти или компаниями с государственной формой собственности.

Источниками такого финансирования могут служить бюджетные и внебюджетные инструменты, а также заемные средства.

Глобальными целями госполитики в области инвестиций являются:

  • повышение благосостояния граждан страны;
  • развитие экономики;
  • улучшение социальной среды.

Часто средства направлены на социально-значимые проекты, безопасность, экологию и пр.

Далее более подробно расскажу об объектах финансирования.

На чем основана государственная инвестиционная политика

Помимо этого, в государственную политику входят следующие аспекты:

  • установление временного диапазона предоставления средств;
  • ранжирование приоритетных направлений и долей финансирования;
  • работа по повышению эффективности инвестиций.

Сферы инвестирования

Приоритетными направлениями являются:

  • достаток жилья и инфраструктуры;
  • обороноспособность страны;
  • обеспечение внутренней безопасности общества;
  • социальная деятельность;
  • культурная среда;
  • защита экологической обстановки;
  • научно-техническая сфера.

Характерные особенности и признаки

Государственные инвестиции отличаются следующими характеристиками:

  1. Средства формируются исходя из бюджетного, внебюджетного и долгового инструментария.
  2. Порядок предоставления и дальнейшего использования средств устанавливается государством.
  3. Величина, а также сроки предоставления средств установлены и ограничены рамками бюджетных планов.
  4. Вложения защищены государством.
  5. В качестве субъекта выступает именно государство, а не конкретные органы управления.
  6. Главной целью инвестиций является не получение дохода, а решение политических или социальных проблем.

Виды и формы

Госинвестиции могут предоставляться через следующие формы финансирования:

  • прямого предоставления средств на конкретные цели;
  • послабления в налогах и специальные льготы;
  • льготных кредитов;
  • инвестиций через компании с государственным участием.

Бюджетные инвестиции в России

Наряду со стандартными приоритетными направлениями (описанными выше), которые должно поддерживать государство, у России есть своя отличительная черта.

В связи с этим появляется необходимость развития диверсификации поступлений в государственный бюджет. Для этого правительство должно активно стимулировать частный бизнес и развивать различные направления через предприятия с госучастием.

Могут ли госинвестиции быть прибыльными в принципе

У многих существует заблуждение, что госинвестиции не могут быть прибыльными, но это не так.

Действительно, в социальных проектах прибыль не стоит на первом месте, но во многих других направлениях государство может получать серьезную отдачу. Инвестируя в отрасли, сферы деятельности или конкретные компании, государство впоследствии получает отдачу в виде дивидендов или налогов.

Бывает, что выгода от таких поступлений в разы выше первоначальных вложений.

Заключение

Роль госфинансирования в экономике любой страны сложно переоценить. В России государственный сектор занимает особое место. От того, насколько эффективно будет выстроена инвестиционная политика в рамках бюджета страны, напрямую зависит благосостояние граждан и общее экономическое состояние РФ.

Госинвестиции должны быть направлены не только на социальные проекты, но и на развитие экономики. Однако госполитика должна быть направлена именно на стимулирование предпринимательской активности. В этом ключе важны также и высвобождения инвест. вложений в рамках приватизационных процессов.

Надеюсь, было интересно, а главное — полезно. Обязательно подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Friends, family, fools…. and government. Как получить инвестиции от государства.

Государственные субсидии, не смотря на бюрократические сложности, были и остаются наиболее «дешевыми», безрисковыми деньгами для авторов инновационных проектов. Ведь для того, чтобы привлечь инвестиции нужно показать хотя бы какой-то результат. Государственное финансирование, как и раз и предназначено для того, чтобы давать предпринимателям ресурсы для первых шагов перед выходом в мир реального венчурного бизнеса.

В сторону большинства государственных инициатив у нас в России принято смотреть косо. Многие не верят, что деньги действительно раздаются честно, некоторые считают, что связываться с этим себе дороже. Многие начитавшиеся книг и статей стартаперы с умным видом вещают, что привлекать надо только «умные деньги» от профильного инвестора. Однако проблема в том, что никто ни один «умный» инвестор не вложит деньги в голую идею. Как минимум нужен работающий образец и более-менее понятные планы по его развитию. А на это нужны деньги.

Читать еще:  Валюта растет или падает

Так откуда инноватору взять деньги? Первый вариант, как в знаменитом мультфильме, продать что-нибудь ненужное. Например, квартиру или машину. Хороший вариант если эти квартира или машина имеются в наличии. И при этом нет семьи, которая будет совсем не рада перспективе переезжать в съемное жилье или переходить на общественный транспорт. Поэтому для большинства этот вариант не подходит.

Занять в банке? Тоже хороший вариант. Только вот рисковать своим имуществом на самой ранней стадии опять же готовы не все. К тому же банку придется платить проценты, что совсем не увеличивает шансы проекта на успех.

И третий способ – получить грант от одного из многочисленных государственных институтов развития инноваций. Государственные гранты — это всегда безвозмездные инвестиции, никаких рисков. Может показаться что это расхолаживает, но как бы не так. Все гранты выдаются небольшими траншами и только при условии развития проекта согласно установленному в момент получения плану. Но как бы то ни было, государственные программы поддержки предпринимательства предлагают сейчас наиболее «дешевые» деньги, которых вполне достаточно на первую стадию проекта, до привлечения инвестиций. Кроме того, есть

Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно технической сфере ( http :// www . fasie . ru / ). Он же «Фонд Бортника». Был основан еще в далеком 1994 году. Как следует из названия, Фонд оказывает поддержку инновационным проектам в основе которых лежат какие-то научные исследования. Это одно из ключевых условий для получения субсидий. Конечно, финансовую состоятельность будущего бизнеса тоже придется обосновать, но в приоритете все-таки научная новизна. Кстати, без защищенной или хотя бы находящейся в процессе оформления интеллектуальной собственности (патентов, свидетельств на регистрацию программ для ЭВМ и баз данных) Фонд, как и многие другие государственные учреждения, не будет даже рассматривать заявку. Поэтому оформление прав на свою разработку лучше озаботиться заранее.

Размеры субсидий разнятся в зависимости от стадии проекта, для этого сущестуют различные программы финансирования.

Программа СТАРТ. Программа существует прежде всего для инициативных научных сотрудников, которые стремятся создать бизнес на основе своих исследований. Цель – повышение шансов проекта на привлечение инвестиций за счет снижения научно-технических рисков для будущего инвестора. Программа рассчитана на три года. В первый год инноватор получает сумму, которую должен потратить на проведение исследований и в конце года представить разработку, под которую привлекаются инвестиции. Привлечение частных инвестиций является обязательным условием для получения субсидий второго года. На третий год, продукт должен выйти на рынок и показать продажи.

Программа УМНИК . УМНИК – это «участник молодежного научно-инновационного конкурса». Проще говоря, это конкурс для студентов и аспирантов, по итогам которого выдаются денежные призы на продолжение исследований. По программе УМНИК субсидии выделяются в гораздо меньшем размере, но отличие в том что тут Фонд заключает договор и, следовательно, выделяет деньги физическому лицу. В отличие от программы «СТАРТ» и «РАЗВИТИЕ» где финансируются компании.

Региональные аналоги Фонда Бортника. В регионах существуют представительства, которые выдают субсидии аналогичные «Фонду содействия». Полный список региональных представительств можно найти на сайте:

Все субсидии от «Фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно технической сфере» выдаются на 5 направлений:

Н1– Информационные технологии;

Н2 – Медицина будущего;

Н3 – Современные материалы и технологии их создания;

Н4 – Новые приборы и аппаратные комплексы;

Российская Венчурная Компания.

Вообще то, РВК – это фонд фондов, и напрямую в стартапы не инвестирует. Но в этой статье мы для удобства объединим саму РВК и ее систему Венчурных Партнеров, которые осуществляют поиск проектов и непосредственные инвестиции.

РВК это один из самых крупных и абсолютно точно самая активная государственная структура, которая занимается поддержкой инноваций. Вот несколько графиков, которые позволят понять масштаб деятельности компании. Эти цифры также можно рассматривать как приближенную статистику по рынку венчурного инвестирования России, то есть конкретные цифры могут не совпадать, но тренды наверняка буду общие:

Поскольку РВК инвестирует только через венчурных партнеров, суммы и формы инвестирования могут сильно разниться. Зачастую это вполне обычные инвестиции, но финансирование с участием РВК позволяет инноватору отдавать меньшую долю или получать большие инвестиции за ту же долю, потому что РВК страхует инвестора от части рисков. Список венчурных партнеров постоянно обновляется, актуальную версию можно найти на сайте РВК:

Биофонд РВК. Руководство РВК следит за мировыми трендами и пока все остальные очарованы информационными технологиями, РВК отдает небольшой приоритет гораздо более перспективным в мировом масштабе биотехнологиям. В отличие от всех других областей в биотех и инновационную медицину РВК инвестирует напрямую. Для подачи заявки необходимо отправить только краткое резюме проекта, все остальные подробности специалисты фонда

Зворыкинский проект

Конечно, прежде всего, «Зворыкинский проект» это информационный портал и организатор мероприятий, форумов и конференций по развитию инноваций. Регистрация на портале позволяет автору проекта регулярно получать информацию об инвестиционных сессиях, конкурсах проектов и форумах. Кроме того, специалисты фонда помогают участникам проекта в получении грантов от «Фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере». Но кроме этого существует их собственная «Зворкинския премия», по которой каждый год раздается 5 млн. рублей пяти лучшим проектам, по миллиону на каждого.

В этой статье перечислены главные инициативы федерального правительства. Но помимо этого существует много грантовых программ, которые организованы руководством регионов. Чтобы узнать о них можно написать или поискать информацию на сайте региональной Торгово-промышленной палаты или какого-нибудь специализированного органа, которые отвечает за развитие инноваций.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector
×
×