S-p.su

Антикризисные новости
6 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что значит реинвестирование

Реинвестирование — что это такое? Виды, способы реинвеста, ошибки, советы

Реинвестирование – процесс повторного вложения денег, полученных с прошлой успешной инвестиции. Инвестировать можно различными способами: покупать акции и облигации, приобретать недвижимость, делать вложения в бизнес или франшизы. Все зависит от ситуации на рынке и личных предпочтений. Разберемся в каждом способе реинвестирования подробнее, чтобы не ошибаться и вкладывать с умом. Цель реинвестирования проста – постоянно увеличивать имеющийся капитал, заставлять деньги работать на вас и получать прибыль. Если хотите также, читайте статью до конца.

Содержание

Что это такое

Главная цель реинвестирования – прибыль и увеличение капитала.

В экономике существуют понятия об активах и пассивах, составляющий бухгалтерский баланс. Активы приносят прибыль, пассивы лишь требуют еще денег. Допустим, купили машину, теперь надо вкладываться в ее обслуживание, техосмотр, ремонт, топливо и прочее. Получается, автомобиль – это пассив. Но если будете с помощью автомобиля зарабатывать, он превратится в актив. К активам относится недвижимость, ценные бумаги, бизнес, франшизы, то есть проекты, увеличивающие вложенные в них средства.

Успешно инвестируя деньги в перечисленные инструменты, вы получаете прибыль. Но лучше не радоваться раньше времени и не тратить все на бесполезные вещи, не приносящие доход. Займитесь реинвестированием, чтобы прибыль росла и росла, а потом уже сможете позволить себе все, что захотите.

Существует два вида реинвестирования:

  • Полное, когда прибыль снова идет в оборот;
  • Частичное, когда часть дохода идет на нужды, а часть обратно инвестируется.

Выбирайте подходящий формат и начинайте реинвестировать.

Как это работает

Разберем принцип работы реинвестирования. Допустим, у вас есть миллион рублей для вложений. Вы покупаете на него акции крупных компаний. В конце года получаете дивиденды на 150 тысяч рублей. Теперь думаете, какой вид реинвестирования выбрать: полное или частичное.

Можете часть отложить на сбережения или потратить в удовольствие, остальное вложить обратно в акции или другой инвестиционный инструмент. Чем больше реинвестируете, тем больше прибыль. Главное, подходить к инвестициям с умом.

Прибыль получается за счет двух факторов:

Не позволяйте деньгам утекать в никуда, пусть работают и приносят прибыль.

Куда реинвестировать деньги

Как уже упоминалось выше, существует множество инвестиционных инструментов:

Каждый имеет свою специфику, сроки окупаемости, примерную прибыль и подводные камни. Чтобы лучше разобраться в теме реинвестирования прибыли, узнать нюансы, не ошибиться в выборе инструмента, внимательно читайте материал ниже.

Недвижимость

Недвижимость — эффективный способ реинвестирования средств, но довольно дорогостоящий. Есть два варианта получения прибыли.

  1. Купить недвижимость в момент застройки, делать ремонт и продавать, когда цены подскочат.
  2. Купить недвижимость, обустроить, сдавать в аренду.

Деньги, вырученные с перечисленных операций, необходимо реинвестировать в другие инвестиционные инструменты, чтобы получить еще больше прибыли.

Недвижимость бывает разных типов:

  • Коммерческая;
  • Жилая;
  • Коттеджи и дома;
  • Земельные участки.

Можете специализироваться на одном типе или купить разной недвижимости для разной целевой аудитории. Проанализировать, что выгоднее и лучше сдается, оставить прибыльный вариант и продать остальные.

Чтобы правильно выбрать недвижимость, необходимо придерживаться алгоритма:

  1. Анализируем собственные финансовые возможности;
  2. Изучаем рыночные предложения, сравниваем, выявляем лучшие и перспективные;
  3. Смотрим объекты вживую, продумываем план по улучшению;
  4. Выбираем недвижимость и покупаем;
  5. Извлекаем максимальную прибыль через аренду или перепродажу.

Преимущества покупки недвижимости:

  • получение прибыли долгое количество времени, если речь идет об аренде;
  • есть доступные предложения (студии, однокомнатные и др.), можно начинать с малого;
  • огромный выбор для инвестиций, множество разновидностей недвижимости и вариантов обустройства, применения;
  • у недвижимости относительно высокие показатели ликвидности.

Недостатки инвестирования и реинвестирования в недвижимость:

  • спрос меняется и зависит от экономической ситуации в стране, региона, части города, находящихся рядом объектов;
  • недвижимость не самый дешевый вариант для вложений;
  • много дополнительных расходов – ремонт, мебель, коммунальные услуги, электричество.

Вкладываться в недвижимость или нет – выбор за вами, взвесьте все плюсы и минусы, рассмотрите варианты и прикиньте бюджет.

Коммерческая

К коммерческой недвижимости относятся различные офисные и торговые площади, бизнес-центры, супермаркеты, склады и производственные помещения. Реинвестирование капитала такого плана подойдет для более опытных инвесторов.

Спрос на коммерческую недвижимость всегда высок. Проанализируйте рынок в своем городе, выявите развитые отрасли и купите недвижимость под их нужды, чтобы сдавать в аренду и получать прибыль.

Жилая

Жилая недвижимость — это квартиры. Стоимость квартиры зависит от многих факторов:

  • региона;
  • местоположения, близость к остановкам и метро;
  • вида из окна;
  • планировки;
  • состояния;
  • уровня развития инфраструктуры.

Учитывайте перечисленные параметры при выборе и не ошибитесь с вложениями. Риски покупки такой недвижимости минимальны, так как людям всегда нужны места, чтобы жить, переночевать, провести время вместе, оставаться на время командировки.

Коттеджи

Коттеджи и дома относятся к загородной недвижимости. Как и жилую недвижимость, коттеджи можно выгодно перепродать или сдавать для вечеринок, постоянного жилья и других целей.

Есть три варианта реинвестирования дохода в загородные дома:

  1. Купить земельный участок и построить по собственному проекту.
  2. Купить коттедж на стадии строительства.
  3. Купить готовый коттедж.

Здесь также важны факторы инфраструктуры и местоположения. Спрос на загородную недвижимость ежегодно растет, так как города страдают от автомобилизации, грязного воздуха и перенаселения. Людям хочется уехать за город, расслабиться, насладиться тишиной и природой. Помогите им удовлетворить потребности и получите прибыль.

Участки

Земельные участки – еще один эффективный способ получения прибыли от реинвестирования. Их можно приобрести для строительства недвижимости или для сельского хозяйства и промышленного. Спрос высокий и прибыль внушительная, но главный минус покупки участков в сложности осуществления целей. Государство повысили налоги на данную разновидность имущества, и стало жестче контролировать их эксплуатацию.

Банки

Можно получить прибыль от банковского вклада, если положить деньги на счет с капитализацией. Именно опция капитализации позволяет начислять проценты не только на первоначальную сумму вклада, но и на сумму с процентами за прошлые месяцы.

Рассмотрите предложения различных банков, проведите сравнительный анализ. Обращайте внимание на:

  1. Процентную ставку;
  2. Частоту начисления процентов, именно от нее зависит прибыль.

Чем выше проценты и чаще производится начисление, тем выгоднее. Но капитализация вклада не всегда выгоднее обычного депозита, здесь нужно учитывать эффективную ставку и сравнивать примерную прибыль.

Франшизы

Франшиза – разновидность взаимовыгодного сотрудничества между брендом и его представителем. Допустим, хотите вести бизнес и стать частью известной сети кофеен. Вы понимаете, что конкуренция среди кофейного бизнеса высокая и зайти с нуля будет катастрофически сложно. Поэтому изучаете разные варианты и присоединяетесь к востребованной сети.

Суть франшизы: вы используете названия бренда, его наработки, рекламу, дизайн, не отклоняйтесь от прописанного стиля и получаете прибыль. Не надо сливать бюджет на рекламу, переживать трудные времена. Известное имя приносит прибыль спустя несколько лет.

Минусы франшизы в недостатке свободы и необходимости платить взносы. Вы не можете заниматься самодеятельностью, иначе бренд оштрафует вас, нельзя менять дизайн или технологии.

Ценные бумаги

Один их популярных способов реинвестирования – покупка ценных бумаг. Рассмотрим две востребованные разновидности – акции и облигации.

Акции – покупка доля в компании, корпорации. Существует два параметра, сильно влияющих на размер прибыли от акций:

  • Диверсификация, другими словами – разнообразие, то есть покупка акции разных компаний для снижения риска.
  • Сложный процент, когда процент начисляется не просто на сумму, а на сумму с процентом за предыдущий период, аналогично капитализации.

Заработать на акциях можно перепродавая их дороже в нужный момент или получать дивиденды в конце квартала, года.

Облигации, в отличие от акций, не доля в компании, а сумма займа для развития. Выгода от покупки облигаций проста – начисление процента на одолженную сумму. Имеет меньше рисков, чем акции и другие ценные бумаги. Также их можно перепродавать по более высокой цене, а полученные деньги реинвестировать обратно в ценные бумаги.

Читать еще:  Типы инвесторов и их характеристика

Бизнес

Бизнес – сложный инвестиционный инструмент. Направлений, ниш, сегментов рынка множество. Перед тем, как открыть бизнес, необходимо провести анализ рынка, выявить боли потребителей, оценить конкурентов.

Сложно точно предугадать окупаемость, конкуренция сейчас в любой нише есть, хоть и маленькая. Главное, делать качественно, вкладываться в рекламу, вести социальные сети и знать боли, страхи и потребности целевой аудитории.

Не ждите первых результатов сразу, любому бизнесу необходимо время, чтобы появились первые клиенты. Уходить в минус или в ноль нормально, не отчаивайтесь. Переживите тяжелый период, будьте целеустремлены, развивайтесь и в перспективе бизнес принесет большую прибыль, только не опускайте руки.

Как не надо делать

Если не разбираетесь в инвестициях и не хотите слить бюджет, рассмотрите следующие распространенные ошибки и постарайтесь их избегать:

  1. Отсутствие финансовых целей. Вкладываете деньги, получаете прибыль, но нет долгосрочной цели, так быстро перестанете увеличивать капитал и потратите деньги в никуда. Цель – основа развития в любом деле.
  2. Нет желания учиться. Мало прочитать статью в интернете и приготовить деньги для инвестиций, необходимо анализировать, сравнивать, прогнозировать, постоянно узнавать новое и учиться, только так сможете расти в качестве инвестора и увеличивать доходы.
  3. Отсутствие сбережений. Не вкладывайте все до последней копейки, иначе рискуете остаться ни чем. Всегда имейте деньги в запасе, чтобы быть в безопасности.

Советы

Чтобы успешно реинвестировать, прислушайтесь к рекомендациями:

  1. Придерживайтесь принципа разнообразия, это защитит вас от изменений рынка и снизит риски. Используйте различные инвестиционные инструменты, не зацикливайтесь на одном. Так, если не получиться в одном, останутся другие источники дохода.
  2. Будьте рациональны, расчетливы, дайте себе время подумать, прежде чего принимать серьёзные решения. В реинвестировании не должно быть эмоций и необдуманных поступков.
  3. Разработайте финансовую стратегию и придерживайтесь ее, это эффективный способ достичь успеха.

Вывод

Реинвестирование – сложный, но полезный процесс превращения денег в еще большие деньги. Существует множество способов постоянно увеличивать капитал: недвижимость, ценные бумаги, франшизы, бизнес, банковские вклады. Пробуйте все, анализируйте, выбирайте выгодные варианты и бросайте затратные. Применяйте советы из статьи и избегайте популярных ошибок новичков.

Делитесь в комментариях опытом реинвестирования и не забудьте оценить статью.

Реинвестирование прибыли

Каждый из нас мечтает иметь постоянный вариант дохода, который будет увеличиваться, и начисляться вне зависимости от разных ситуаций и прилагаемых усилий. Подобного рода мечты стали реальность благодаря возможности инвестировать и реинвестировать свой капитал.
С наличием даже базовых знаний в экономике и минимальным количеством средств можно вложить капитал на выгодных условиях и получать свой законный процент от прибыли.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Реинвестирование прибыли – это процесс повторного вложения средств, которые были получены впоследствии инвестирования.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Рассмотреть подобный вариант, можно на примере любого банковского депозита, когда вкладчик получает свой процент за вклад, но не забирает его, а прибавляет к существующей сумме. Совершая подобные действия, он в итоге получает больше денег, чем планировалось.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Выгодно ли вкладчику реинвестирование?

Для инвестора вариант повторного вложения средств является очень выгодным, поскольку данным образом он увеличивает собственный доход. Чем чаще он занимается реинвестированием, тем больше получает прибыли. Например, если рассматривать ежемесячный вариант реинвестирования на банковских депозитах можно увидеть, как первоначально вложенная сумма увеличивается в несколько раз.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Возможно, именно по этой причине не все банки предлагают своим вкладчикам подобные условия в договоре о депозите. Подобный тип стратегии еще известный как «сложные проценты», когда происходит начисление процентов на проценты. В этом случае прибыль инвестора будет зависеть от количества повторных вкладов, чем их больше, тем выше доход.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Чтобы повторный вклад денег был действительно прибыльным и принес пользу инвестору, следует соблюдать такие условия:

p, blockquote 6,0,1,0,0 —>

  1. Чем период реинвестирования длиннее, тем выгоднее это для вкладчика.
  2. Всю прибыль, полученную от инвестиций, следует повторно вложить в инвестиции.
  3. Принимая решение о повторном вкладе собственных средств, инвестору следует быть хорошо осведомленным относительно всего, что происходит на финансовом рынке, чтобы суметь своевременно отреагировать на возникшую ситуацию.
  4. Нужно быть готовым к риску и понимать, что реинвестирование не сможет уберечь, например, от инфляции или иных нюансов характерных для экономики.

Что такое реинвестирование прибыли?

Главная цель реинвестирования заключается в том, чтобы максимально быстро увеличить доход за счет повышения эффективности уже существующего дела или вклада либо открытия нового бизнеса.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Реинвестирование прибыли представляет собой повторное инвестирование первоначального источника дохода, или проще говоря, повышение уровня прибыли за счет средств, которые принято считать процентами.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

В зависимости от объектов инвестирования существуют:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  1. реальные инвестиции;
  2. финансовые вклады.

Реальные инвестиции представляют собой вложение денежных средств в активы, которые имеют отношение к операционной деятельности сильных и крупных организаций коммерческого типа.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Финансовые вклады (инвестиции) – это вложение собственного или иностранного капитала в финансовые инструменты, для которых не характерно иметь физическое выражение, например, ПАММ-счета, ценные бумаге и иные подобные варианты. Подобные операции могут иметь спекулятивный или долгосрочный характер. Яркой формой финансовых инвестиций выступают облигации (долговые ценные бумаги).

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

В зависимости от временного промежутка финансовые вклады бывают:

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

  • краткосрочные – позволяют получить прибыль в четко обусловленный и фиксированный период;
  • долгосрочные – способствуют участию в стратегических целях, которые направлены в качестве прямого воздействия на руководство бизнесом и делами.

Суть процесса

Основная задача процесса реинвестирования в увеличение собственного или иностранного дохода за счет повторного вложения заработанных средств. Подобные вклады начисляются между вложениями денежных средств или иных ценностей в развитие бизнеса.

p, blockquote 13,1,0,0,0 —>

Процедура реинвестирования характеризуется большой степенью выгоды для вкладчика.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Поскольку его капитал увеличивается за счет двух источников:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  1. он самостоятельно увеличивает свой доход, прибавляя к существующей сумме новые проценты;
  2. происходит дополнительный процесс начисления процентов на новую вложенную сумму.

Зависимость доходов

Поскольку большинство организаций считает главным источником своего финансирования реинвестированную прибыль, существует некое распределение прибыли внутри этой структуры.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Так как выплата дивидендов значительно снижает реальный объем реинвестируемых средств, то решение о ее размере, а также непосредственном порядке выплат, выступает как результат финансовой деятельности, влияющий на привлекаемые источники капитала.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Реинвестирование прибыли выступает как один из самых распространенных способов из наиболее дешевых форм финансирования программ инвестирования. Капитализация предоставляет возможность устранить дополнительные расходы, которые понадобятся на привлечение новых вариантов и источников финансирования, а также позволяет сохранить контроль за деятельностью учреждения в руках у старых собственников, работающих с ним не один год.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

ПАММ-счета

Многие свойства и особенности повторного вложения средств можно узнать, используя специальные ПАММ-счета. Они являют собой более известный и доступный вариант инвестирования, который не требует наличия большого первоначального капитала.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Положительные качества ПАММ-счетов:

p, blockquote 20,0,0,1,0 —>

  1. Возможность осуществлять манипуляции со счетом, например, пополнять или снимать необходимую сумму в любое удобное или необходимое время.
  2. Наличие на счете помимо средств инвестора, собственных денег.
  3. Низкий уровень финансовой планки первоначального капитала.
Читать еще:  Соглашение о намерениях с инвестором

Процедура реинвестирования проходит в обязательном порядке, если вклад пребывает на ПАММ-счете у брокерских компаний. При этом главная задача инвестора – осуществлять пополнение счета и вывод с него средств. Деньги можно и не выводить, тогда они автоматически становятся частью вклада и работают, как первоначальный капитал.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Пример. Если первоначальный вклад был 1000 долларов, то получив 6% дохода, сумма будет составлять 1060 долларов. При реинвестировании прибыли в следующем месяце, будет уже проводиться начисление процентов не только на первоначальные 1000 дол., но и на заработанные 60 дол.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Условия успешного реинвестирования

Главные условия успешного реинвестирования:

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

  1. Прибыль будет больше, если чаще будет происходить процесс повторного вложения средств.
  2. Если реинвестирования проводится хотя бы раз в месяц, подобный процесс можно считать выгодным. Более удачный вариант, если он проводится еженедельно.
  3. Процесс начисления процентов проводится до тех пор, пока существует инвестиция;
  4. Чем больше стартовый капитал и период инвестирования, тем прибыльнее и эффективнее процесс повторного вложения капитала.

Реинвестирование – это относительно дешевый способ финансирования.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Каждый вкладчик самостоятельно принимает решение относительно распределения средств и решает, является для него реинвестирование основным либо дополнительным источником дохода. Если использовать процесс повторного вложения денег в качестве основного финансового источника следует очень хорошо знать рынок и уметь его прочувствовать.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Инвестору, в подобной ситуации, необходимо:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • быстро реагировать на разнотипные изменения на рынке;
  • уметь приспособиться к существующим на нем правилам и законам;
  • не бояться рисковать.

p, blockquote 27,0,0,0,1 —>

Если проводить сравнение между процессом капитализации и получением прибыли от акций, то можно увидеть, что реинвестирование является наименее рискованным и самым дешевым вариантом для финансирования. Но не стоит забывать о таком понятии, как инфляция, которое так свойственно экономике России.

(Пока оценок нет)

Реинвестирование и его эффект

В качестве ликбеза – статья на тему реинвестирования капитала. О чем тут речь? Реинвестирование это использование полученной от актива прибыли для повторного вложения в него . Многократное возвращение капитала в работу обеспечивает ускорение роста доходности. К примеру, большинство акций выплачивают дивидендный доход. Его можно как потратить, так и купить на него еще несколько акций компании – тогда следующая выплата при неизменном размере дивиденда и котировок будет немного больше.

Однако одновременно нужно помнить о рисках – т.е. хорошо понимать, во что вы реинвестируете средства . Реинвестирование это не универсальный рецепт и может дать минусовой результат, если не включать голову. Так, финансовые пирамиды предлагают соблазнительный высокий доход, который будет еще больше, если не выводить прибыль, а направлять ее обратно в «проект». В результате происходит полная потеря всех денег.

Похожая картина может быть и при доверительном управлении: управляющий разово зарабатывает хорошую прибыль, которая в ожидании тех же результатов реинвестируется для дальнейших торгов. Однако затем следует крупный убыток, а там и вовсе слив всех вложений – что особенно часто наблюдается на валютном и срочном рынках.

Реинвестирование депозита

Многим обывателям реинвестирование знакомо на примере банковского депозита, а именно в виде варианта с ежемесячной капитализацией процентов. Пример. У вас есть 100 000 рублей, вы кладете их на обычный банковский депозит под 7% годовых. Значит, через год вы увидите на счету 107 000, причем семь тысяч будут начислены разово в конце года.

Однако при ежемесячной капитализации процент будет начисляться не разово, а каждый месяц. В данном случае месячная ставка будет равна 7/12, т.е. годовому проценту, деленному на 12 месяцев. Прибыль складывается с депозитом, а следующий процент начисляется на результат. Таким образом, за год будет получено уже не 107 000 рублей, а 107 229 р.:

Месяц

Прибыль

Итоговая сумма

1583,33100 583,3321 170,07101 170,0731 760,23101 760,2342 353,83102 353,8352 950,89102 950,8963 551,44103 551,4474 155,49104 155,4984 763,06104 763,0695 374,18105 374,18105 988,86105 988,86116 607,13106 607,13127 229,01107 229,01

Конечный результат можно рассчитать по следующей формуле:

X = D × (1 + α/k) n , где

D — сумма начального вклада
α — ставка в процентах годовых / 100
k — число дней в году / число дней в периоде. Для годовой капитализации 365/365 = 1, для месячной 365/30 = 12
n — число периодов, например лет или месяцев

В случае таблицы выше X = 100 000 × (1+7/100/12) 12 = 107 229 руб.

Разница кажется небольшой, но в случае высокого процента и с течением времени она становится заметнее. Так, через 10 лет по ставке 7% с реинвестированием раз в месяц конечная сумма будет равна 200 966,14 рубля. Если же использовать обычный депозит, реинвестируя прибыль ежегодно, то результат равен 196 715,14 рубля. Не используя реинвестирование вообще, размер прибыли рассчитывается как 10 лет × 7 000 рублей = 70 000 и общая сумма составит 170 000 р. Такое накопление растет по прямой линии.

В реальности ставка депозита за 10 лет будет плавающая, поскольку привязана к меняющейся процентной ставке Центробанка. Но для понимания эффекта реинвестирования графика выше достаточно. Чем больше процент и срок инвестиций, тем больше кривая дохода напоминает экспоненту:

По шкале х рисунка выше отложены месяцы. Однако с прибылью всегда связан важный вопрос – какой доход мы получим в реальности, т.е. с учетом инфляции? В этом смысле результаты банковского депозита не впечатляют: они уступают инфляции, которая тоже движется нарастающим итогом.

Считая с 2000 года, по реальной доходности банковский депозит оказался примерно на уровне минус 20%. Иначе говоря, поместив на депозит в 2000 г. 1000 рублей и реинвестируя прибыль, в конце 2018 г. на полученную сумму мы купили бы столько же, сколько на 800 рублей в начале века. Так что если мы хотим использовать сложный процент для роста покупательной способности, то нужно воспользоваться другими инструментами, обыгрывающими инфляцию.

Реинвестирование прибыли на фондовом рынке

Фондовый рынок — наиболее подходящее место как для инвестирования, так и реинвестирования. Акциям и облигациям уже несколько сотен лет, а современные фонды позволяют вложиться в широкий пул активов, сводя риск банкротства сразу всех эмитентов к нулю. В таких условиях реинвестирование прибыли наиболее безопасно. Если в случае банковского депозита можно рассчитывать на ежемесячную капитализацию, то рынки движутся в режиме реального времени и реинвестирование идет постоянно — хотя как в плюс, так и в минус. Чего можно ждать в рыночной реальности?

Облигации

Надежные облигации являются консервативным инструментом и выплачивают купонный доход, близкий к депозитной ставке. Реинвестировать его можно, покупая новые облигации, обеспечивая дальнейший рост. Вот например индекс российских корпоративных облигаций совокупного дохода (RUCBITR), запущенный в октябре 2002 года:

Индекс был запущен с отметки в 100 пунктов, на начало апреля 2019 года значения были около 380. Расчет дает примерно 8.4% геометрической доходности, что близко к депозиту. Поведение котировок за все время лишь дважды прерывается небольшими спадами 2008-09 и начала 2015 года и также похоже на гладкий рост стандартного депозита. Индекс позволяет сохранить покупательную способность денег с учетом инфляции.

Акции

Значительные колебания доходности возникают в случае акций:

Здесь реинвестирование дивидендов в фонд, отслеживающий индекс американских акций, позволило за 25 лет (1988-2013) увеличить доходность вдвое. Хотя в 2000-2002 и 2008-2009 году происходили сильные снижения, вплоть до потери половины стоимости, на длинной дистанции следует вознаграждение: за 25 лет индекс с реинвестированием вырос в 12 раз, дав около 10.5% годового дохода в долларах. С 1994 по 2018 год реальный рост за вычетом инфляции составил около 7.2% годовых, что дало 450% дохода. Российские акции за почти 25 лет тоже оказались на высоте.

Читать еще:  Финансовая компания инвестор

Однако если мы проследим не за котировками индекса, а только за дивидендами, то обнаружим интересную картину. Возьмем биржевой фонд SPY, запущенный в 1993 г., и проследим за размером его дивидендов с 1994 года:

Покупая фонд на 10 000$, в первый год мы получили бы в виде дивидендов 265$. Далее мы могли как тратить дивиденды на свои нужны, так и покупать на них новые паи фонда (реинвестировать) — синие столбики показывают первый вариант, оранжевые второй. В 2017 году размер дивидендов при условии покупки на них новых паев SPY увеличился бы до 1600$, в шесть раз превысив первую выплату. Относительно вклада в 1994 году дивидендный доход составил 16%!

Но еще более интересно то, как менялся размер дивидендов в кризис. В кризисных 2001 и 2002 годах, когда котировки сильно упали, дивиденды остались практически на прежнем уровне и позволили бы вести привычный образ жизни. Более заметно снижение в 2009 году, однако и оно далеко не так сильно, как просадка 50% по котировкам на предыдущем графике.

Недвижимость

Напоследок рассмотрим зарубежные фонды, инвестирующие в недвижимость. Подробная статья о них здесь. В общем можно сказать, что они имеют примерно те же риски и доходность, что и фонды акций, но отличаются более крупными дивидендами, получаемыми от сдачи недвижимости в аренду.

Здесь в ситуации с реинвестированием даже на глаз виден более сильный рост дивидендов как желтых столбиков, чем в предыдущем случае (правда, есть сильное падение выплат в 2009 году из-за пузыря недвижимости). В качестве примера взят траст недвижимости Simon Property Group, Inc. Общая доходность при реинвестировании дивидендов составила 14.85%, т.е. недвижимость на выбранном промежутке времени была бы еще выгоднее, чем американский рынок акций.

Реинвестирование прибыли стало причиной огромного состояния таких инвесторов, как Баффет — высокая доходность в первые годы деятельности и общий срок пребывания на рынке более полувека сделал его миллиардером. При этом его хедж-фонд всегда реинвестировал свой доход, полагая, что распорядится им лучше инвесторов.

Выводы

Разберитесь, какой актив вы выбрали для реинвестирования прибыли и насколько осознаете связанные с ним риски. Банковский депозит несет большой риск поражения от инфляции, финансовые пирамиды и торговля с плечом могут стоить потери всей суммы. Наилучшие возможности находятся на фондовом рынке (облигации, акции и недвижимость), однако отдельные ценные бумаги способны дать очень разные результаты. И даже отдельная отрасль. Фонды, отслеживающие широкие рыночные индексы, кажутся наилучшим активом для достижения цели.

Реинвестиции

Инвесторы, владельцы и акционеры бизнеса постоянно ищут ответы на вопросы: «Как увеличить прибыль?», «Как улучшить финансовые показатели?» и другие похожие вопросы так или иначе связанные с увеличением дохода от той деятельности, которой они занимаются.

Сегодня мы рассмотрим наиболее простой и в тоже время эффективный способ достижения поставленных задач.

Реинвестиции это отличный способ увеличить прибыльность инвестиционного проекта, не привлекая дополнительных средств.

Реинвестициями называют повторное вложение прибыли после окончания периода инвестирования в тот же объект. Смысл реинвестирования заключается в том, чтобы максимально нарастить капитал за кратчайшие сроки.

Принцип реинвестирования или капитализации (рекапитализации) проще всего понять на примере начисления прибыли с вкладов.

Например, если проценты на тело вклада начисляются каждый месяц, и вы не снимаете их со счета, равно как и не уменьшаете тело вклада, то в следующем месяце проценты будут начисляться на тело вклада и на сумму процентов, начисленных в прошлом периоде. Когда закончится первый период, тело вклада увеличится на сумму начисленных за период процентов.

В просторечии эта операция называется «проценты на проценты». В финансовой математике — начисление сложных процентов.

Капитализация процентов прописывается в условиях договора.

Реинвестиции могут осуществляться не только в один и тот же объект, но и в любые другие. делается это с целью увеличения количества инструментов в портфеле инвестора и снижения рисков потери капитала.

Главными отличительными особенностями реинвестирования являются:

  • полученный доход от вложений направляется повторно в тот же актив для увеличения будущей прибыли
  • полное либо частичное реинвестирование (полное – вся полученная прибыль отправляется обратно в оборот, частичное – часть средств инвестируется обратно, часть расходуется на личные нужды)
  • цикличность вложений (реинвестирование происходит из раза в раз)
  • в начале деньги должны работать ради денег, что означает, доход на начальном этапе будет минимальным либо его не будет вообще
  • самый дешёвый источник финансирования.

Основополагающие вещи, которые прямым образом влияют на размер прибыли, получаемой от осуществления реинвестиций:

  • величина начального инвестиционного капитала
  • длительность периода на котором осуществляются повторные вложения (чем больше период, тем выше уровень прибыли, и тем выше динамика ее роста)
  • уровень прибыли за отчетный период
  • экспертная оценка ситуации в той отрасли или сфере, где располагается объект вложений.

Задачи, которые решает реинвестиция капитала:

  1. развитие и расширение бизнеса/производства
  2. независимость от других источников финансирования
  3. получение максимально возможных доходов при прочих равных условиях.

Реинвестициями в широком смысле слова можно считать любые доходы от бизнеса, вложенные в этот же бизнес (дивиденды акционеров, пущенные на развитие компании; прибыли, направленные на расширение сферы деятельности организации и так далее).

Размер дохода от реинвестиций складывается на основе «сложного процента».

Также можно сделать вывод, что инвесторы используют такой финансовый инструмент, как реинвестиции, для максимально быстрого наращивания инвестиционной прибыли, что является безоговорочным плюсом. Однако и оно подвержено рискам, поэтому всегда необходимо четко проанализировать и дать грамотную оценку и обоснование планируемых вами вложений.

Минусом реинвестиций является то, что средства не изымаются из оборота, инвестор не использует их, пока прибыль от процесса инвестирования не достигнет нужной величины. Если реинвестиции осуществляются по договору, например, банковского вклада, инвестор чаще всего не может изъять их без потери прибыли.

Коэффициент реинвестирования, формула

Показатель коэффициент реинвестирования, наглядно показывающий насколько эффективно на предприятии происходит распределение прибыли.

Формула коэффициента реинвестирования = сумма нераспределенной прибыли и резервного капитала компании на конец отчетного периода — сумма нераспределенной прибыли и резервного капитала компании на начало отчетного периода / чистая прибыль компании * 100%.

Чем выше показатель, тем больше предприятие занимается реинвестициями собственной прибыли обратно в производство. Реинвестиции эффективны лишь в тех случаях, когда у компании есть предпосылки к росту, иначе капитал будет потрачен впустую.

Когда инвесторы отказываются от процедуры реинвестирования, они обрекают себя на минимальные уровни доходности в долгосрочном периоде и упускают тем самым инициативу и общий смысл инвестиционных операций, а именно извлечение выгоды. Отказ от реинвестиций оправдан лишь в нескольких случаях. Например, когда инвестор хочет познакомиться с новым для него инвестиционным инструментом, посмотреть насколько он надежно работает, как быстро происходят выплаты, выплачивается ли обещанная прибыль и т.д.

Во всех других случаях просто необходимо повторно вкладывать полученный доход, а особенно если инвестиционный актив дает хороший процент доходности, обладает высоким уровнем надежности и ваши планы на него носят долгосрочный характер.Реинвестирование это самый эффективный инструмент для масштабирования бизнеса.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector