Что такое биржевые торги - Антикризисные новости
S-p.su

Антикризисные новости
13 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что такое биржевые торги

Что такое биржевая торговля? Это должен знать каждый!

Что такое биржевая торговля? Какова структура биржевой торговли? Какие бывают виды биржевой торговли? Ответы на все эти вопросы без лишней информации, вы найдёте в этой полезной статье! Как говорил Гагарин : «Поехали!»

Зайдите на любой форум трейдеров! Я не шучу – зайдите прямо сейчас! Что вы там найдёте? Индикаторы форекс, стратегии форекс, скрипты и советники форекс, вы найдёте там кучу информации о форексе! Но форекс – только часть финансовых рынков, большой кусок, но не весь пирог! В этой статье я расскажу не только о форексе, но и о других рынках!

Не подумайте, что я являюсь злостным противником форекса и каждые выходные провожу на митингах у дверей дилинговых центров со слезами на глазах и транспарантами в руках 😀 , просто нужно осознавать разнообразие финансового мира и расширять свой кругозор.

Итак, немного истории! Для этого отправимся в Европу, где упоминания о биржевых торгах начинаются с 16 века (как и многое другое всё началось именно там)! Мало кому известно, что выдающийся физик Ньютон, который добился успехов в науке переживших его самого, славы в торговле не сыскал. По одним данным он несколько раз терял крупные суммы, по другим совсем разорился (если кому-то интересно, то можете поискать информацию в интернете и рассказать об этом в комментариях).

Довольно известный «тюльпановый бум» или «тюльпановый крах» случился в Голландии несколько веков назад (не помню точную дату). Ничего не напоминает?! Уверен вы догадались: всё, что так страшит власти любой страны, что периодически бьёт по любой экономике существует уже очень давно. Рыночные перипетии, эмоции и кризисы были, есть и будут.

Из Старого Света торговля пришла в Америку, и в данный момент именно США является законодателем мод в трейдинге и самые крупные трейдеры ( кто это и как ими стать ?) обитают именно там. В Соединённых штатах отлично налажена законодательная база, инфраструктура, торговля очень жёстко регулируется ( Многие фирмы предоставляющие доступ к торгам через интернет часто указывают, что трейдеры из США не могут открыть у них счёт.

Если не ошибаюсь, для этого нужны лицензии, которые не любая фирма сможет получить ). Как следствие всех этих мер штаты на 1 месте по объёмам торгов. С историей закончим, большое получилось вступление.

Что такое биржевая торговля?

Биржевая торговля (или трейдинг) – это процесс заключения биржевых сделок. Трейдеры заключают сделки, пытаясь извлечь выгоду от таких операций.

Биржа – это посредник при заключении сделки. Есть много трейдеров желающих продать или желающих купить, биржа – то место где эти заявки сопоставляются и исполняются.

Теперь рассмотрим наиболее популярные биржевые рынки по очереди.

1) Начну с валютного рынка (форекс). Торговля валютой проходит круглосуточно с понедельника по пятницу. Беспрерывная торговля достигается тем, что торги открываются в Сиднее, затем Токио, потом открывается Лондон и далее США. Когда торговая сессия заканчивается на одной бирже, она продолжается на другой. В общем как восход Солнца, принцип тот же. Благодаря развитию интернета и другой информационной инфраструктуры конечный потребитель (трейдер) наблюдает непрерывные котировки в течение недели.

Кстати, наиболее популярная в настоящее время торговля валютой (forex) появилась только в 1971 году! Именно тогда заключили Бреттон-Вудское соглашение (если правильно помню его название ), которое отпустило котировки на валюты в свободное плавание, до того момента курсы были зависимы. Более подробную информацию по торговле валютами читайте в статье: « Форекс для начинающих «.

2) Несколько отличающаяся ситуация на акционерном рынке. Здесь торговля прекращается на ночь и возобновляется с утра. В отличие от валютных пар , которые торгуются на многих биржах мира, основная торговля акциями проходит внутри страны эмитента. Но этот рынок не менее востребован у профессиональных трейдеров и инвесторов. В нашей стране биржи становятся всё популярнее, наиболее известные ММВБ и РТС (объединились). Хотя законодательство и инфраструктура отстают от западных, торговать всё-таки можно, что некоторые с успехом делают.

3) Ещё одним видом биржевой торговли является работа сырьевыми, товарными и другими фьючерсами (золото, пшеница, нефть, газ, медь, свинина (пробовали хрюшками торговать? 😀 )).

Наверняка каждый из вас, уважаемые читатели, не раз слышал о цене нефти, за которой с искренней надеждой в глазах следит половина России начиная с самого верха, так как значительная часть доходов в бюджет нашей страны поступает от её продажи. 🙂

4) В мировой практике распространена опционная торговля, но ваш покорный слуга честно признаётся, что этого вопроса не касался (если доберусь до него, вы обязательно об этом узнаете).

Подведём небольшой итог. Существует 4 основных вида биржевой торговли:

1. Валютная торговля (forex);
2. Акционерная;
3. Товарно-сырьевая;
4. Опционная.
5. Торговля органами (да шучу, шучу!) 😀

Биржевая торговля в идеале призвана установить «справедливые» цены в рамках рыночной экономики, сформировать международные обменные курсы, увеличить капитализацию компаний. Но не стоит беспрекословно верить в справедливость таких цен, так как рычаги управления всё же имеются! Например, интервенции, проводимые многими ЦБ для корректировки обменных курсов.

Ну вот, пора заканчивать. Мы с вами, дорогие читатели, узнали, что торговля делится на 4 основных вида: валютную, акционерную, товарно-сырьевую и опционную. Рассмотрели интересные исторические моменты, узнали функции биржевой торговли.

Надеюсь, данная статья была интересной вам и станет полезной! Если не случится конца света, то обещаю написать следующую, чтобы не пропустить советую подписаться на обновления в форме ниже! Желаю успехов в делах! Пока!

P.S. Напоследок интересное видео о биржевой торговле фьючерсами :

Автор: Иван Мочалов.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Биржевой спред как показатель ликвидности

Что это такое и где применяется

Спред, от английского spread, это разница или размах. На бирже чаще всего спредом называют разницу между ценой продажи и покупки актива: цена продажи всегда чуть-чуть ниже. Еще спредом называют разницу между доходностями, специально созданные производные инструменты. Спред в трейдинге обозначает одновременное открытие длинной и короткой позиции в связанных активах.

Что такое биржевой спред

Биржевой спред — это разница между лучшей ценой продажи и лучшей ценой покупки определенного актива на бирже.

Спред в торговом терминале. Сделки на бирже происходят в торговом стакане. В нем видны цены продажи и цены покупки определенного актива. Кроме того, на каждом уровне цены инвестор видит количество актива, которое хотят купить или продать по этой цене.

Как правило, в верхней части красным цветом показаны цены продажи. В нижней части зеленым цветом — цены покупки.

Торговый стакан акций Газпрома в web-терминале Quik. Наверху — лимитные ордера на продажу красного цвета. Внизу — лимитные ордера на покупку зеленого цвета

В стакане цен заявки размещают инвесторы, которые хотят продать или купить по определенной цене. Такие заявки называются лимитными ордерами. Инвесторы, которые хотят купить немедленно по любой цене, отправляют рыночную заявку, или рыночный ордер. Рыночные ордера не видны в торговом стакане.

Сделка происходит, когда рыночный ордер встречается с лимитным ордером. Если бы на бирже были только лимитные ордера или только рыночные, инвесторам нужно было бы ждать совпадения цен покупателя и продавца.

Разница между самыми близкими друг к другу ценой продавца и ценой покупателя называется спредом. Спред существует потому, что покупатель и продавец не готовы уступать друг другу и не торопятся продать или купить.

На фондовом рынке спреды бывают величиной в несколько копеек, как в акциях Газпрома или Сбербанка. Но бывают спреды в несколько десятков рублей, как в акциях Саратовского НПЗ. Спред можно рассчитать не только в абсолютных величинах, но и в процентах.

Например, лучшая цена, по которой можно купить акции Саратовского НПЗ, составляет 13 950 Р , а лучшая цена, по которой их можно продать, — 13 800 Р . Спред равен:

(13 950 Р − 13 800 Р ) / 13 950 Р = 1,075%.

Лучшая цена покупки акций ПАО «Газпром» составляет 232,41 Р , а лучшая цена продажи — 232,38 Р . Спред равен:

(2232,41 Р − 232,38 Р ) / 232,41 Р = 0,013%.

Чем меньше спред, тем выше ликвидность актива.

Чтобы сделки совершались быстро, на бирже есть маркет-мейкеры. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг. Они заключают договор с биржей и обязаны поддерживать определенный спред в торговом стакане. За это они получают от биржи преференции и вознаграждение. Например, их заявки исполняются в первую очередь, а комиссии минимальные. Маркет-мейкеры зарабатывают на спреде, потому что размещают лимитные ордера и на покупку, и на продажу.

Виды биржевого спреда

Спреды не только показывают разницу между ценами. Трейдеры могут заработать на спредах или учитывать их в своих торговых стратегиях.

Фиксированный и плавающий спред. Фиксированный спред встречается на форексе. Каждый брокер на форексе может сам определять размер спреда. Как правило, размер спреда брокеры указывают в спецификации контрактов. Фиксированный спред со временем не меняется. На форексе спред определяется в пунктах, а не в рублях. Пункты еще называют пипсами — от английского pips.

Например, лучшая цена покупки валютной пары EURUSD составляет 1,09624, а лучшая цена продажи — 1,09604. Тогда спред равен:

1,09614 − 1,09604 = 0,0002, или 2 пункта.

Для валютных пар с пятью знаками после запятой 1 пункт равен минимальному изменению четвертого знака после запятой.

Плавающие спреды встречаются и на биржах, и на форексе. Плавающий спред обеспечивают маркет-мейкеры. Они заключают контракт с биржей и обязуются не допускать расширения спреда больше определенного значения. Если маркет-мейкера нет, то спред зависит от действий других участников рынка. Плавающий спред меняется в зависимости от активности продавцов и покупателей.

Читать еще:  Купить валюту на бирже через сбербанк

Форекс не централизованный рынок, поэтому брокер может быть маркет-мейкером и обеспечивать спреды для своих клиентов.

На фондовом рынке Московской биржи маркет-мейкеры должны обеспечить спред не более 1% от текущей цены в зависимости от ценной бумаги

Межрыночные и внутрирыночные спреды. Межрыночный спред — это разница между ценами одного и того же актива на разных рынках или биржах.

Внутрирыночный спред — это разница между ценами коррелирующих или связанных активов на одном и том же рынке или бирже. На фондовом и срочном рынке внутрирыночные спреды показывают разницу связанных активов, например обычных и привилегированных акций одного эмитента.

Корреляция между дневными ценами фьючерсных контрактов на обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка за последние 2 года составляет 96%. Это значит, что цены «обычки» и «префов» двигаются в одну сторону. Среднее соотношение цены фьючерса на обыкновенные акции к цене фьючерса на привилегированные акции за этот период составило 1,14. Если это соотношение отклоняется вверх или вниз, трейдеры могут заработать на возврате к среднему значению.

20 июня 2018 года соотношение было слишком низким — 1,09. Чтобы заработать на этом, трейдер мог купить 5 фьючерсных контрактов на обыкновенные акции и продать 6 фьючерсных контрактов на привилегированные акции. Разное количество нужно, чтобы сумма обеих сделок была примерно равна. Закрыть эти сделки можно было, как только спред вернулся к среднему значению 1,14.

Еще на срочном рынке внутрирыночные спреды показывают разницу в ценах фьючерсных контрактов на один и тот же актив, но с разными месяцами поставки.

Межрыночные и внутрирыночные спреды позволяют трейдерам зарабатывать на неэффективности рынка и нерациональном поведении инвесторов. Например, акции Яндекса котируются на Московской бирже и на американской бирже Nasdaq. Если цена акций на разных биржах отличается, можно заработать на разнице. Для этого надо продать акцию на одной бирже и купить на другой. Однако биржевые комиссии и курсовые разницы снижают доходность таких сделок и могут сделать их невыгодными даже для крупных игроков.

Покупной и продажный спред. Покупной спред возникает, когда инвестор покупает ценные бумаги рыночным ордером, потому что сделка происходит по лучшей имеющейся цене продавца.

Продажный спред возникает, когда инвестор продает ценные бумаги рыночным ордером, так как сделка происходит по лучшей имеющейся цене покупателя.

Спред в стакане заявок и календарные спреды. Спред в стакане заявок показывает разницу между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи.

Календарные спреды существуют на срочных рынках, потому что там трейдеры торгуют финансовыми инструментами с разными сроками исполнения. Календарный спред — это разница между ценой срочных контрактов на один и тот же базовый актив, но с разными датами поставки. На такой разнице могут быть основаны торговые стратегии.

Типы валютных пар в зависимости от спреда

В зависимости от объема торгов и от интереса со стороны трейдеров валютные пары условно можно разделить на три вида:

  1. Основные валютные пары с маленьким спредом 0—5 пунктов , например евро/доллар .
  2. Второстепенные валютные пары со средним спредом 5—10 пунктов , например английский фунт / новозеландский доллар.
  3. Экзотические валютные пары со спредом более 10 пунктов. Экзотической называют валютную пару, в которой одна валюта основная, например доллар или евро, а другая — не ходовая на рынке, например датская крона или польский злотый.

У разных форекс-брокеров спреды валютных пар отличаются. Проверить спреды можно в спецификациях контрактов.

Факторы, влияющие на спред

Размер спреда зависит от стоимости актива и от объема торгов. Чем больше покупателей, тем уже спред. И наоборот: чем меньше заявок, тем шире спред.

Есть дополнительные факторы, которые влияют на размер спреда. Например, выход важных финансовых или политических новостей расширяет размер спреда, потому что инвесторы убирают лимитные ордера из стакана и ждут реакцию рынка.

В обеденное время или накануне выходных и праздников спред тоже расширяется, потому что инвесторы и трейдеры отдыхают. У клиентов форекса спред может изменяться в зависимости от типа торгового счета.

Если маркет-мейкер не может участвовать в торгах, то спред увеличивается, а ликвидность уменьшается. В такие моменты продавать или покупать финансовые инструменты инвестору невыгодно.

Как учитывать спред в торговле

Когда инвестор покупает ценные бумаги рыночным ордером, он получает убыток в размере спреда, потому что он покупает по цене продавца. Поэтому инвестору выгодно, чтобы спред был небольшим, а объемы торгов большими. Не стоит покупать ценные бумаги в моменты расширения спреда.

Если инвестор редко совершает сделки или вкладывает деньги на большой срок, спреды мало повлияют на доходность вложений. Напротив, в случае активной торговли, например внутридневной, спреды заметно ухудшат результат, особенно если речь о неликвидных инструментах с большим спредом.

Чем больше заявок на покупку и продажу в стакане и чем больше объем торгов, тем более ликвидным считается инструмент. Брокеры рекомендуют активным трейдерам на Московской бирже торговать ценными бумагами с дневным оборотом от 500 тысяч рублей и выше.

Можно ли уменьшить спред

Трейдер может уменьшить спред, когда выставляет лимитные заявки и ждет их исполнения. Лимитные заявки исполняются по заданной и по более высокой цене. Однако они могут не исполниться, если цена актива резко повысится или понизится. Такое происходит в моменты резких ценовых движений.

Брокеры с минимальным спредом

На бирже спреды плавающие: они зависят от спроса и предложения. Маркет-мейкеры гарантируют, что спред не расширится больше определенных значений. Брокер не может повлиять на спред.

На форексе брокеры самостоятельно регулируют спреды, часто это происходит непрозрачно для клиентов. Форекс-брокеры могут искусственно увеличивать спреды, подтасовывать котировки и подрезать стопы. Форекс-брокеры могут резко двинуть цену в сторону скопления клиентских стоп-ордеров , чтобы позиции клиентов автоматически закрылись с убытком. Убыток клиента — это прибыль форекс-брокера.

У ECN-брокеров более узкие спреды, чем у маркет-мейкеров: они не зарабатывают на расширении спредов. Но они берут плату за каждый лот в сделке.

Как заработать на бирже

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

  1. Заработай на бирже
  2. Как заработать на бирже новичку?
  3. Как заработать на бирже новичку дома?
  4. Сколько зарабатывают на бирже?
  5. Как зарабатывать на бирже через интернет?
  6. Фондовая биржа как заработать
  7. Что такое биржа?
  8. Как заработать на бирже первые деньги?
  9. Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
  10. Анализ рынка
  11. Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
  12. Начальные условия работы на бирже
  13. Выбор брокерской компании
  14. Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Заработай на бирже

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

Как заработать на бирже новичку?

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Как заработать на бирже новичку дома?

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

Сколько зарабатывают на бирже?

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Читать еще:  Поиск инвестора москва

Как зарабатывать на бирже через интернет?

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

  • Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
  • Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
  • Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

  1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
  2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
  3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
  4. Уходите от больших убытков.
  5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
  6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
  7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…

Как работает биржа

Если у вас есть сбережения в банке, да еще и в разных валютах — вам уже можно позавидовать. Но на этом список финансовых инструментов не заканчивается. Доходность по вкладам снижается и будет снижаться дальше. Чтобы получать более высокую прибыль, стоит поучиться инвестициям. Давайте разберемся, как это правильно сделать, с чего лучше начать и какие риски и возможности дает путь инвестора.

КАК УСТРОЕН ФОНДОВЫЙ РЫНОК

Есть несколько видов бирж: фондовая, валютная, сырьевая. Наиболее интересна для частного инвестора первая. На ней торгуются ценные бумаги. Они бывают двух видов: акции и облигации. Если вы покупаете акцию, то становитесь собственником компании и имеете право на часть прибыли. Если приобретаете облигацию — становитесь кредитором и спустя время вам обязаны вернуть деньги с процентами.

Самостоятельно купить ценные бумаги невозможно. Для этого есть так называемые профессиональные участники рынка. Чтобы стать инвестором, нужно заключить договор с брокерской компанией, у которой есть лицензия ЦБ . Она откроет счет и предоставит доступ к торговой системе. Сделки совершаются онлайн через компьютер или смартфон. Несколько кликов — и можно стать собственником или кредитором Газпрома , Сбербанка и даже американской корпорации Apple. Но такая технологическая простота таит в себе риски…

ШКОЛА СПЕКУЛЯНТА

Торговать на бирже в последние пару лет стало очень просто. Зашел в мобильное приложение. Выбрал ценную бумагу, нажал кнопку «Купить» и превратил свои деньги в ценные бумаги. Захотел продать бумагу — нажал другую виртуальную кнопку и снова оказался при деньгах. Но есть один нюанс. За каждую сделку вы платите комиссию посредникам — брокеру и бирже. Она сравнительно небольшая (в среднем 0,1%), но если покупать и продавать акции и облигации слишком часто, можно лишиться крупной суммы денег.

Начинающие инвесторы часто воспринимают биржу как возможность сорвать куш — что-то вроде онлайн-казино или скачек на ипподроме. Мол, удалось все правильно рассчитать и поставить на победную лошадку — стал мультимиллионером. Для этого нужно просто дешево скупать акции, а потом дорого их продавать. Именно такой стратегии и тактике, к сожалению, учат почти на всех биржевых курсах при крупных брокерских компаниях.

ПОКУПАТЬ ПОСТОЯННО, НИКОГДА НЕ ПРОДАВАТЬ

Увлечение спекуляциями приводит к тому, что тысячи начинающих инвесторов пытаются обыграть рынок. Кто-то анализирует финансовую отчетность и ищет недооцененные акции, а кто-то верит в «японские свечи» технического анализа, пытаясь отыскать на графиках знаки будущего роста или падения. То есть тратят уйму времени в поисках идеальной инвестиционной стратегии. Кому-то действительно везет, но большинство либо теряют деньги, либо остаются при своих.

По мнению экспертов, лучший метод инвестирования для начинающих — покупать ценные бумаги и держать их. Как правило, котировки акций растут быстрее инфляции и других активов. Плюс они приносят постоянный доход в виде дивидендов. Некоторые российские компании платят по 7 — 10% ежегодно. Облигации тоже приносят хороший доход в виде купонов. Они, как правило, выше, чем ставка по банковскому депозиту.

СЛОВАРИК «КП»

Между страхом и жадностью

Базовый принцип инвестиций — чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. И наоборот. Самые защищенные и гарантированные вложения приносят маленькую прибыль. Простой пример — гособлигации. Доход по ним едва превышает прибыль по банковскому вкладу. Но при этом риск стремится к нулю. Другое дело — акции небольшой технологической компании. Они могут «выстрелить» и всего за несколько лет вырасти в десятки раз (как это произошло с Apple или Фейсбуком), а могут подешеветь на порядок, потому что ожидания инвесторов не оправдались.

Читать еще:  Найти китайского инвестора

Здесь каждый инвестор выбирает собственную стратегию. Может либо сохранить сбережения, но в этом случае прибыль едва покроет инфляцию. Либо рискнуть, но при этом шансы выиграть или проиграть примерно равны. В любом случае обещания сверхвысоких прибылей должны проходить проверку скепсисом.

Синоним выражения «риск/доходность» — между страхом и жадностью. С одной стороны, инвесторы боятся потерять свои деньги. С другой — хотят заработать как можно больше. В идеале нужно найти некий баланс.

Советы «КП»

Пошаговая инструкция для инвестора-«чайника»

Создайте резервный фонд. У вас должна быть заначка на случай финансового форс-мажора. И она должна лежать в банке. Объем — чтобы хватило на шесть месяцев безбедной жизни, если потеряете работу или другой источник дохода. Создали кубышку, а свободные деньги остались? Тогда и только тогда можно подумать об инвестициях.

Научитесь азам. Прочитайте пару классических книжек про биржу и инвестиции. Сходите на курсы. Многие компании проводят их бесплатно. Но будьте осторожны: часто брокеры намеренно учат клиентов спекуляциям. Вам это не нужно.

Выберите брокера с лицензией ЦБ и наиболее выгодными расценками. Реестр есть на официальном сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки». Многие крупные банки предлагают клиентам открыть брокерский счет у них. Обычно так удобнее.

Вместо обычного брокерского счета открывайте ИИС. Если государство предлагает вернуть вам часть вложенных денег в виде налогового вычета, грешно этим не пользоваться.

Начните инвестировать. Можете покупать паи индексного ПИФа или выбирать ценные бумаги самостоятельно. На первом этапе лучше вкладывать деньги в акции и облигации самых крупных компаний. Их называют «голубыми фишками». За основу можно взять список бумаг, которые входят в индекс Мосбиржи.

Покупайте акции и облигации регулярно, а не время от времени. Так вы сможете создать сбалансированный портфель и не зависеть от колебаний котировок. Главное — не реагировать на возможные провалы рынка. Покупать на падении даже выгоднее. Это принесет более высокий доход в будущем. Пытаться найти наиболее удачное время для вложений зачастую не имеет смысла. Точно предсказать, как будут вести себя котировки в будущем, не может ни один даже самый опытный инвестор.

Храните деньги в разных активах. Такая стратегия называется диверсификацией. В вашем портфеле должно лежать 8 — 10 ценных бумаг разных компаний из разных отраслей. Это снизит риск потерять сбережения, если одна из компаний обанкротится или ее котировки обрушатся из-за плохих новостей. Чтобы исключить валютный риск, вкладывать можно как в российские, так и в зарубежные ценные бумаги. Их тоже можно купить с помощью брокерской компании.

ОСТОРОЖНО:

Есть риск потерять деньги

Три опасные стратегии

Чем опасны для начинающего инвестора доверительное управление, биржевые роботы и торги на «Форексе».

1. Не доверяй управляющим

На рынке очень много компаний, которые предлагают взять ваши деньги в доверительное управление и показать доходность выше рынка. Статистика, к сожалению, доказывает обратное. Большинство «профессионалов» проигрывают индексу. При этом договор написан таким образом, что прибылью вы делитесь, а все убытки берете на себя. Более того, некоторые управляющие берут сразу две комиссии: 1 — 2% от суммы всех активов и 5 — 10% от полученной прибыли.

— Даже если управляющий говорит вам, что он берет комиссию только с прибыли, это означает следующее. Он возьмет ваши деньги и начнет вкладывать в максимально рискованные активы, надеясь получить суперприбыль. Если ему и вам повезет, он возьмет свои 10 — 20%, а вам достанется львиная часть дохода. И это выглядит честно. Но если риск не оправдается и инвестиции принесут крупные убытки, все они будут вашими. Управляющий ничем не рискует, — комментирует Сергей Спирин , эксперт по личным финансам, автор блога «Записки инвестора».

2. Чем опасны торговые роботы

Еще один почти проверенный способ лишиться своих сбережений — купить биржевого робота. Некоторые опытные трейдеры продвигают автоматическую систему торговли, которую они-де разработали на основе многолетнего опыта.

Для покупателей все просто. Мол, загружаете специальную программу, которая сама торгует и ищет лучшие возможности для покупки/продажи акций. Стоят такие роботы баснословных денег (обычно несколько сотен тысяч рублей). А результат предсказать невозможно. В большинстве случаев это тоже развод. Повлиять на алгоритм работы бездушного автомата вы не можете, плюс нужно платить деньги за обновление программы.

Даже если все по-честному и опытный трейдер действительно хочет озолотить незнакомых ему людей, риски все равно остаются на частном инвесторе, а продавец не несет никаких обязательств.

3. Валютный азарт

Российский финансовый рынок удивительный. До сих пор в стране больше тех, кто играет в онлайн-казино и спекулирует на «Форексе», чем вкладывает деньги на официальном фондовом рынке. Торги валютой — это не инвестиции, а азартная игра. Причем с неочевидным результатом для игроков. Именно поэтому Центробанк недавно отозвал лицензии почти у всех форекс-дилеров в стране.

Основные риски для частных инвесторов: высокие комиссии за сделки и большое кредитное плечо. Игроков вынуждают чаще торговать (и каждый раз платить комиссию), а также делать это на заемные деньги. Кредитное плечо доходит до 1 к 100. Это означает, что на один доллар своих денег можно взять в кредит еще 99 чужих долларов и тем самым повысить потенциальный доход в 100 раз. Но это лишь один из сценариев, о которых рассказывают на курсах по торгам на валютном рынке. Другой сценарий, вероятность которого — те же 50%, не такой радужный. Если вы не угадали движение, то убыток всего в 1% убьет весь ваш депозит. Плюс кредит вам предоставляют, естественно, не бесплатно. В таких условиях большинство клиентов форекс-компаний проигрывают все деньги за несколько месяцев.

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

Вопрос — Ребром

А что если мои деньги украдут?

Защита инвесторов на бирже выстроена не хуже, чем в банке. Акции и облигации выпускаются только в электронном виде. Учет прав ведут специальные компании-депозитарии. Они хранят всю информацию о том, кому какие ценные бумаги принадлежат. Если брокер обанкротится (а такое бывает очень редко), ваши акции передадут другому брокеру, а их владельцем останетесь вы. Главное, чтобы у брокера была лицензия ЦБ, а ваши деньги были вложены в ценные бумаги, а не лежали на счете у брокера в виде наличных.

МНЕНИЯ ГУРУ

«Вместо поиска иголки купите стог сена целиком»

Джон Богл, американский предприниматель и инвестор:

— В мире существуют сотни рынков и тысячи акций, но вам необязательно изучать каждый рынок и подбирать недооцененные и наиболее перспективные ценные бумаги. Это отнимает много сил и времени. Чтобы хоть немного преуспеть, вам придется потратить время на изучение макроэкономической ситуации, чтение отчетности отдельных компаний, следить за бизнес-новостями, то есть держать руку на пульсе рынков. Все эти действия вызывают то желание продавать и покупать, то апатию и стремление выйти в кеш. У большинства людей нет на это ни времени, ни желания, нет и железных нервов. Самое простое решение для большинства инвесторов — вложиться сразу в весь рынок, например купить акции индексного инвестиционного фонда (в России — индексные ПИФы. — Ред.). То есть вместо поиска иголки купить стог сена целиком.

«Любая коррекция на бирже сменяется восстановлением»

Уоррен Баффетт, американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор:

— Дисциплина — это то, что отличает успешного инвестора от неуспешного. Выбрав пассивную стратегию инвестирования («купил и держи») и четко определив свою финансовую цель, не отклоняйтесь от заданного курса, что бы ни происходило на рынке. Помните, что каждая коррекция на фондовом рынке, когда часть активов в вашем портфеле может показывать отрицательные доходности, как правило, заканчивается восстановлением. Поэтому, если вы решили инвестировать на 5, 10, 30 лет, не выводите деньги раньше срока, делайте регулярные ребалансировки. Отсутствие инвестиционной дисциплины — кратчайший путь к убыткам.

И ВЫЧЕТ В ПРИДАЧУ

Какие преимущества дает ИИС

Наиболее удобный и выгодный способ начать торговать на бирже — открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). По нему вы можете получать тройной доход. Во-первых, от дивидендов, которые компании платят из чистой прибыли по акциям, и купонов, выплачиваемых по облигациям. Во-вторых, от налогового вычета, который дает государство (13% от вложенной суммы или от полученного дохода). И в-третьих, котировки акций на долгих сроках всегда растут.

Для льготных инвестиций есть лишь два ограничения. Первое — вычет первого типа можно получить не более чем с 400 тысяч рублей в год (то есть 52 тысячи рублей на руки, если у вас есть доход, с которого уплачивался НДФЛ). Второе — чтобы иметь право на вычет, нельзя снимать основную сумму со счета в течение трех лет. При этом начисленные дивиденды и купоны тратить можно.

Прибыль по ИИС почти вдвое выше, чем по банковскому депозиту. Если вы вложите деньги в гособлигации (сейчас их доходность — около 7% годовых) и получите налоговый вычет, средняя доходность за три года составит 11 — 12% годовых. Для сравнения: банки предлагают по вкладам 6 — 7% годовых, но трехлетние депозиты — сейчас редкость.

Читайте также

Если папу уволили: калькулятор президентской поддержки семей с детьми

«КП» подсчитала, сколько получат финансово пострадавшие от коронавируса

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector