Виды криминального бизнеса - Антикризисные новости
S-p.su

Антикризисные новости
76 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Виды криминального бизнеса

Безумные доходы «братков». Как зарабатывали российские бандиты в 90-е?

В период политического застоя «молодой» Российской Федерации, в начале 90-х годов прошлого столетия на фоне снижения уровня жизни населения начали формироваться ячейки людей, которые готовы были идти на все ради наживы. Их называли «братками», они находили собственные пути для зарабатывания денежных средств. И чаще всего эти пути нарушали закон. Эти отчаянные и жестокие люди не гнушались ничем, когда речь шла о больших и легких деньгах, будь то бытовая кража или похищение человека с дальнейшей продажей в рабство. При этом никто не был защищен от их произвола, гарантировать безопасность не могли ни власть, ни милиция. Развал страны полностью развязал бандитам руки для криминального бизнеса. Ведь на кону стояли баснословные деньги. Но чем занимались криминальные лидеры? Сколько они зарабатывали? Расскажем прямо сейчас!

Криминальное мастерство ограничено лишь фантазией

Окунаясь в историю разгула криминального общества, следует подробнее объяснить его истоки. Бандитизм в России активно развивался еще во времена великой перестройки, при этом следует заметить, что советский криминал был значительно скован, и его сегментом было лишь «крышевание» некоторых подпольных предпринимателей, практиковались и такие «занятия», как грабеж и воровство частного имущества. Именно эти люди, желавшие царства беззакония, и стали фундаментом для возникновения циничных и безжалостных бандитов после развала СССР. У них была простая жизненная философия «кому-то в землю, кому в верха». При этом слово «верха» означало стать городским чиновником или главой акционерного общества. Однако большинство довольствовалось обычными темными промыслами: «крышеванием», мошенничеством, отмыванием денежных средств, продажей наркотиков, грабежами, сутенерством, заказными убийствами. Есть пример, когда банда из Вологодска, крупнейшая в стране, занималась тем, что перепродавала запчасти с завода «ВАЗ». С течением времени под контролем этой организованной группы оказалась фактически половина конвейерного производства авто, а так же множество подконтрольных предприятий, что давало совокупный доход около 400 миллионов долларов в год!

Второй по числу, но не менее масштабной, была деятельность ОПГ «Солнцевской», которой фактически принадлежал рынок авто «Солнцево», включая 30% развлекательных заведений целого округа, включая такси во Внуково, Шереметьево-2.

Как и любая другая группа людей, преступная группировка самоорганизовывалась по понятной схеме и имела строгую иерархию. Согласно занимаемой иерархической «должности», человек зарабатывал определенную сумму. Начинается группировка с молодежных банд. «Пешками» назывались ребята 15–16 лет, они занимались тем, что собирали дань со школьников помладше. Так называемые «взносы» от каждого школьника составляли около 200-500 рублей по нынешнему курсу. При этом «пешки» не могли присвоить эти деньги и передавали их дальше по «лестнице». Следующей ступенью были «пацаны», возраст которых был от 16 до 25 лет. Эти парни выполняли роль пушечного мяса для людей авторитетных, занимались они «крышеванием» школьников, торговали наркотиками и дрались за территорию. Зачастую именно они участвовали в рэкетирских захватах.

По рассказам бывших участников московской ОПГ, один «пацан» ежемесячно добывал 4-5 тысяч рублей — по нынешнему курсу. Для каждой такой группы было нормой иметь от 100 до 1000 участников. Значительно выше по карьерной лестнице находились «бригадиры», возраст которых достигал 30 лет. На них ложилась организационная функция, которая заключалась в решении кого «крышевать» и кто сколько будет отчислять в общак. В подчинении у них могло находиться от 50 до 400 таких «пацанов». Главари молодежных банд собирали все собранные деньги, но себе они могли оставить не более 7%.

Верхи

Проявившие себя «бригадиры» становились «бойцами» и выполняли иные функции. Им не требовалось перечисляли деньги в «общак». Их содержали авторитетные люди. На сегодняшний день они могли заработать от 70 до 200 тысяч рублей. Но эта сумма не была пределом, они могли продавать награбленное имущество, которое включало в себя автомобили, дорогую мебель, элитную недвижимость. Сердцем ОПГ были 30-50 человек, они занимались планированием всех действий и руководили «бойцами». Нередко их можно было встретить в ряду совета директоров «крышуемых» предприятий. По действующему курсу их доход составлял 600-800 тысяч рублей в месяц.

Главари, или так называемые «авторитеты», старались не выделяться. В единичной ОПГ их число не превышало 7 человек. Как правило, эти люди принимали совместные решения, которые касались жизненно важных аспектов существования группы. Сложно говорить о доходах этих людей, потому как они были различные, но иногда они могли зарабатывать до нескольких миллионов долларов. Ценой за такую жизнь был страх заказного убийства от главаря другой банды.

Основы криминального бизнеса: рэкет

Нельзя сказать, что такое явление в советском пространстве никогда не наблюдалось, но эпоха безнаказанности развязала руки всем. Чтобы иметь возможность развиваться, начинающие предприниматели, не получив поддержки от государства, обращались за помощью к «авторитетным» людям. Но оставаться на плаву удавалось не всем. С помощью шантажа и угроз бандиты вымогали у предпринимателей значительные суммы. При отказе выплат в ход шли все доступные методы от похищения детей и второй половины до пыток и убийства.

«Крышевание»

Главной статьей дохода криминального мира являлось «покровительство». Сумма, которую обязан был платить предприниматель, варьировалась от 20 до 30% от дохода. Услуга по защите помогала защититься от других банд и помогала в решении проблем в виде поиска рынка сбыта. За отказ от подобного рода услуг бандиты не гнушались ничем. При необходимости прибегали к изощренным пыткам и даже убийству.

Рейдерство

В большей степени было характерно для начала 90-х годов. Рейдерство представляло из себя жесткий захват здания, зачастую с работающими там людьми и владельцем. Целью был шантаж сотрудников и переписывание бизнеса на главаря банды. Присутствовала такая схема когда мошенники покупали минимальную долю акций, после этого составлялись документы о переизбрании ими нового генерального директора, после чего данное заявление отправлялось в суд и с течением времени все имущество переходило в пользование бандитам.

Читать еще:  Что такое бизнес план предприятия

Легальное участие в бизнесе

Было распространенным явлением, когда главы преступных организаций, имея за спиной немалые активы, сами занимались бизнесом. С помощью предприятий отмывались капиталы. Преступники становились акционерами или инвесторами крупных предприятий, отмывая с их помощью «черный нал». Создавали известные бандиты и собственные предприятия, например, открывали популярные на тот момент казино, организовывали рынки и автосалоны.

Заказные убийства

Есть люди, которые не хотят пачкать собственные руки, но желают быстро избавится от «проблемы», устранив конкурента. Сумма за заказ варьировалась от 2 до 5 тысяч долларов по курсу на 90-е годы. Стезя наемного убийцы тогда уважалась в криминальном мире, но и несла в себе смертельную опасность, при этом большую часть заработанного приходилось отдавать своему «главарю». Как говорят бывшие члены ОПГ, в Москве убийства были самыми дорогими, в среднем они приносили убийце 25 тысяч долларов. При этом «убрать» известного человека стоило на порядки дороже.

Forbes составил список самых крупных криминальных индустрий мира

Темная сторона глобализации: преступные сети, которые приносят сотни миллиардов долларов в год

Американский журнал Forbes составил список самых крупных преступных индустрий мира — от наркоторговли до незаконного откачивания нефти. Недавно прогремевшее похищение работ Пикассо и Матисса на $125 млн из парижского Музея современных искусств привлекло внимание всего мира к индустрии незаконной торговли произведениями искусства, пишет журнал. По оценкам ФБР, бизнес незаконной продажи и покупки краденых произведений искусства, приносит в общей сложности порядка $6 млрд преступникам разных стран мира.

А вот наркоторговля, как выяснилось, приносит до $300 млрд, что обеспечило ей первое место в списке самых крупных криминальных индустрий. Контрабанда кокаина, марихуаны, героина и других наркотиков продолжает обогащать наркобаронов вопреки усилиям правительств разных стран мира.

Наркоторговля породила помимо крупной глобальной индустрии множество политических проблем, обеспечивая финансирование таким агрессивно настроенным группировкам как Талибан, а также наркокартелям, в настоящее время создающим угрозу стабильности в таких странах как Афганистан и Мексика.

Значимость роли наркоторговли в некоторых государствах была недавно ярко проиллюстрирована дестабилизацией на Ямайке, где вся страна всколыхнулась в едином порыве протеста, когда власти попытались арестовать главного наркобарона острова Кристофера Коука.

Причем, пишет Forbes, это не единственный криминальный бизнес, который приносит миллиарды долларов ежегодно и продолжает активно развиваться в обход законов разных стран. Более того, эти преступные предприятия вовсю осваивают новые технологии и пользуются преимуществами глобализации.

Точный объем таких индустрий можно оценить только с определенной степенью приближенности, однако то, что они имеют огромное влияние на современное общество и отражаются на экономике, трудно отрицать. И хотя масштабы и степень распространенности глобальных преступных сетей поражает, существуют, пишет журнал, и некоторые поводы для оптимизма.

Правоохранительные органы разных стран учатся сотрудничать в борьбе с международной преступностью и тоже прибегают к новым технологиям: программам, отслеживающим отмывание денег, биркам на товарах, позволяющим находить украденное, средствам слежения для поиска преступников.

Самые крупные криминальные индустрии мира:

Наркотики
Примерный объем: $300 млрд
Лидер среди преступных бизнесов, по приблизительным оценкам Управления ООН по борьбе с преступностью и наркотиками, приносит в год порядка $300 млрд. Некоторые эксперты считают эти цифры завышенными.

Контрафактная продукция
Примерный объем: $250 млрд
Мир наводнен подделками: от фальшивой газировки с этикетами Pepsi, до выпущенных с нарушениями авторских прав дисков и таких высокотехнологичных продуктов как лекарственные препараты и микропроцессоры. По оценкам Всемирной таможенной организации, на долю контрафакта приходится от 5% до 7% от мировой торговли.

Незаконная торговля оружием
Примерный объем: неизвестен
Об объеме незаконного рынка оружия можно только догадываться. Кроме того, трудно определить момент, с которого торговля мелкокалиберным оружием становится противозаконным действием. При этом незаконная торговля оружием подпитывает гражданские войны и беспокоит организации, борющиеся с терроризмом, в особенности, когда речь идет о ядерных боеголовках.

Сигареты
Примерный объем: $30 млрд
Ежегодно в мире контрабандой провозится 600 млрд сигарет. Из всех легальных товаров сигареты чаще всего становятся продуктом контрабанды. В большинстве случаев эта контрабанда является следствием высоких налогов, которые в некоторых странах используют в рамках борьбы с курением.

Похищение грузов
Примерный объем: $30 млрд
К числу грузов, подвергающихся похищениям, может относиться все, что угодно: от костюмов и микропроцессоров до замороженных креветок и туалетной бумаги. Часто такие преступления осуществляются без применения насилия во время транзита. К странам, грузы которой в наибольшей степени подвергаются риску перехвата, относятся США, Мексика, Бразилия, ЮАР, Россия, Индия и Великобритания.

Торговля людьми
Примерный объем: $28 млрд
К этому прискорбному виду бизнеса относятся различные формы современного рабства, сексуальная эксплуатация или использование органов похищенных. Этот преступный бизнес относится к числу наиболее стремительно развивающихся.

Кража нефти
Примерный объем: миллиарды долларов
По оценке Shell, в прошлом году в Нигерии ежедневно похищалось порядка 100 тысяч баррелей нефти. Убытки от этого на тот момент исчислялись в $1,6 млрд в год.

Торговля крадеными произведениями искусства
Примерный объем: $6 млрд
Менее известные похищенные произведения искусства тайно продают, более известные — предлагают вернуть музеями за выкуп. Охрана в музеях и галереях часто недостаточно бдительна, поэтому основная проблема для похитителей — как получить деньги за похищенное.

Незаконная торговля животными продуктами
Примерный объем: $5 млрд
Сюда относится мировая торговля слоновой костью или экзотическими животными, икрой, рогами носорога и другими незаконными товарами из сферы живой природы.

Читать еще:  Бизнес идеи 21 века

Идеи бизнеса с нуля

  • ГлавнаяБизнес с нуляКак начать своё дело с нуля
  • Поиск по сайту

Криминальный мир и бизнес

dok » более года назад

Как сейчас обстоит дело с криминальными структурами и какое влияние сейчас они имеют на малый бизнес? Не становятся ли проблемы с бандитами причиной сварачивания бизнес деятельности? Приходится ли платить «крыше»? Интересны ответы людей у кого есть действующий бизнес.

Криминальный бизнес и отношения легального бизнеса с криминалом

После прихода экономического кризиса 2008-2014 годов бизнес начал меняться и продолжает меняться. На данный момент мы со стороны можем наблюдать, как открываются новые предприятия с сомнительной надёжностью, появляются менее качественные продукты и уходят с рынка ранее успешные предприятия и организации. Несмотря на мировой кризис в некоторых регионах увеличилось количество владельцев дорогостоящих автомобилей, квартир и домов. Рассмотрим более подробно.

Как сейчас обстоят дела в криминальном бизнесе

В каждом регионе государства есть своя уникальная обстановка криминальных бизнесов. Если в одном регионе процветает продажа наркотиков, то в другом может зашкаливать проституция. Тенденции направленности бизнеса постоянно меняются из-за различных факторов. Чаще всего нелегальные бизнесы закрываются из-за прессинга со стороны правоохранительных органов. Но так же наблюдаются разногласия между конкурирующими структурами, из-за чего один криминальный бизнес сменяется другим. С выходом новых законов криминальные бизнесы за последние годы сменили своё обличье. Открываются новые фирмы для подпольной деятельности или слива финансов – для уменьшения рисков. Хотя правоохранительные органы и находят пути для закрытия криминальных бизнесов – но находятся новые пути решения ситуации. Недавно появились новые направления криминального бизнеса – связанного с интернетом, а именно: подпольные сайты с различной нелегальной продукцией и мошеннические сайты с различными сомнительными предложениями. Данная новая тенденция ещё не изучена из-за того что большинство доходов криминальных лиц остаются неизвестными. Но то, что данные направления процветают – остаётся фактом.

Обзор наиболее выгодных видов криминального бизнеса

Криминальный бизнес чем-то схож с обычным бизнесом – только направления таких бизнесов чаще всего прописаны в уголовном кодексе. Рассмотрим ТОП-6 самых прибыльных криминальных бизнесов за последние годы: 1. Криминальный авторитет или «Вор в законе». Вор в законе — это глава огромного многопрофильного концерна. По данным МВД, средний доход вора в законе около $2 миллионов в год. 2. Компьютерный взломщик. Есть случаи взлома банковских систем и вывода из них денег более $1 миллиона (в зависимости от удачи и уровня подготовки). 3. Фальшивомонетничество. Прибыль зависит от оборудования. В среднем доход $45 тысяч в месяц. 4. Пластиковые воры. С помощью поддельных карточек и бланков снимают суммы денег. Доход около $40 тысяч в месяц. 5. Хозяин или хозяйка притона. В среднем доход может составлять $10-15 тысяч в месяц. 6. Продажа наркотиков. Наркодилер в среднем может получить $1,5 тысячи долларов в месяц. Обзор криминальных бизнесов подготовлен по убыванию прибыли.

Риски и недостатки криминального бизнеса

Криминальный мир и бизнес процветают во многих сферах. Но, как и в любом бизнесе всегда есть риск – криминальный бизнес не исключение. Рассмотрим самые распространенные риски в криминальном бизнесе: 1. Проблемы личной безопасности, а так же безопасности семьи. 2. Кражи различного имущества, урон имущества, а так же ограбления. 3. Хищения грузов. 4. Проблемы возврата средств. 5. Похищения коммерческой информации. 6. Порча имущества и различных товаров. 7. Риск понести наказание перед законом. Риски условно можно поделить на – «внутренние криминальные риски» и «внешние криминальные риски». Внутренние криминальные риски — это чаще всего различные некорректные действия человека по отношению к бизнесу, в котором он работает. Внешние криминальные риски – это чаще всего противоправные действия 3-х лиц. В основном это: разбой, рэкет, коррупция, кража. Чаще всего особый риск может идти от конкурентных криминальных лиц или различных недоброжелателей. Суд в криминальном бизнесе не всегда поможет – так как не каждое дело можно рассмотреть по закону. Любая информация о криминальном бизнесе может быть использована недоброжелателями. Криминальный мир не постоянен. Все риски и недостатки индивидуальны в зависимости от вида деятельности.

Преимущества легального бизнеса

Легальный бизнес это – надёжность в завтрашнем дне. Если в криминальном бизнесе можно ответить за свои деяния перед судом и в итоге чаще всего лишиться свободы, то в легальном бизнесе шансы тюремного заключения сводятся к минимуму. Более 90% владельцев легальных бизнесов не сталкиваются с «криминальным осуществлением». Рассмотрим основные преимущества легального бизнеса: 1. Безопасность активов. Если начинается криминальное осуществление, то чаще всего решением суда замораживают все активы. В легальном бизнесе криминальные статьи редко затрагиваются, поэтому шансы, что Ваши активы будут заморожены, сводятся до минимума. 2. Безопасность найма сотрудников. Если бизнес легальный в нём либо вообще нет тёмных дел либо они в минимальном количестве. То есть на основе «легальности» можно брать наёмных сотрудников и давать им различные объемы работ – без страха разоблачения деятельности в бизнесе. 3. Можно реальней оценить стоимость бизнеса. Легальный бизнес чаще всего документально правдивый – легче узнать, что — сколько стоит. 4. Возможность брать кредиты. Если бизнес легальный кредиты получить достаточно легко. 5. Возможность продать бизнес. Легальный бизнес можно продать. Криминальный бизнес намного сложней продать из-за не чистых дел, – которые возможно преследуются законами. 6. В легальном бизнесе можно выйти из тени. То есть, выйдя из тени можно больше продавать и рекламировать свои товары и услуги. По сути дела «Легальный бизнес» даёт больше возможностей в обществе.

Читать еще:  Что нужно для бизнеса воздушных шаров

Криминальные банки

Последние события оживили интерес к теме криминальных банков. Это в первую очередь отзыв лицензии у Мастер-Банка, одного из крупнейших операторов на рынке обнала. Кроме того, с осени 2012 года продолжается зачистка банковского сектора Дагестана, где обналичивание было налажено в промышленных масштабах. В результате этой зачистки численность дагестанских кредитных организаций сократилась с 30 на 1 октября 2012 года до 20 на 1 февраля 2014 года — на треть.

Зачистка банковского сектора стала одной из основных тем нового руководства ЦБ. Вторая тема — переход к свободному плаванию рубля. Правда, пока не все идет гладко — зачистка банковского сектора привела к банковскому микрокризису, а рубль не захотел плавать и предпочел тонуть, захлебнувшись в потоках ликвидности, которая была направлена ЦБ на поддержку банковского сектора.

Банковский бизнес считается консервативным и не слишком-то прибыльным делом. Во всяком случае, по сравнению с торговлей наркотиками и оружием. Однако новейшая история российского банковского дела показывает, что это предрассудок, если речь идет о криминальных банках.

Какие разновидности криминальных банков существуют?

Самый незатейливый вариант — банк-пылесос: высосал золотую пыль из карманов вкладчиков и криминально обанкротился. Например, у Сергея Пугачева в группе «МПБ» был такой пылесос — Межпромбанк Плюс, который перед отзывом лицензии собрал вклады населения на сумму 1,9 млрд рублей.

Более утонченный вариант — банк-пирамида. Он предлагает высокие ставки по вкладам, выше рынка, какое-то время обслуживает вклады, преимущественно за счет притока новых вкладов. Затем наступает закономерный финал.

У манипуляций с вкладами есть интересная новация, придуманная хитроумными дагестанскими банкирами. Незадолго до отзыва лицензии на тонущий банк вдруг набегают вкладчики. Но только обычные вкладчики выносят все, что могут, из тонущего банка. А эти — какие-то «ненормальные»: они тащат вклады в умирающий банк. Ларчик открывается просто: это фиктивные вклады, рассчитанные на получение страхового возмещения в банке-агенте АСВ. Первый известный пример такого мошенничества был выявлен АСВ в дагестанском филиале Витас Банка. Затем это ноу-хау было применено в банке «Экспресс» и Трансэнергобанке. Там были «нарисованы» вклады в сумме на 12 млрд рублей. Якобы поступившие от фиктивных вкладчиков деньги были выданы в виде кредитов фирмам-однодневкам или объявлены украденными. Сейчас эта технология поставлена на поток. Недавно фиктивные вклады были выявлены в банке «Пушкино» и в «Первом Экспрессе» из Тулы.

Основная угроза банку — не набег вкладчиков, а набег его собственников. Чтобы кинуть кредиторов, банкиры используют криминальный вывод активов, например, заменяя качественные активы на некачественные. Скажем, на липовые векселя. Или на паи ПИФов-пустышек. Поэтому важно отслеживать прирост этих потенциально фиктивных инвестиций. Разница между суммой, отраженной по коду 8823 135-й формы, и исходящим остатком по счету 47901 101-й формы и дает искомый объем вложений в паи ПИФов. Существенный в масштабах банка прирост паев — тревожный признак. Если в активах банка велика доля этих подозрительных вложений, такого банка лучше избегать.

Для вывода активов часто используются бридж-банки. Например, незадолго до отзыва лицензии из Моего Банка пытались вывести часть активов в «Мой Банк. Ипотеку» — в частности, кредитный портфель на сумму 600 млн рублей. Однако по требованию ЦБ эта сделка была повернута вспять.

Главная задача для криминального банкира — выйти сухим из воды. Для этого тонущий банк может быть продан за бесценок. «Падальщик», подобрав погибающий банк, «доедает» остатки активов. Иногда этими активами он рассчитывается за новые банки, создавая другую разновидность банковских пирамид. Таким промыслом занимался Матвей Урин. Что-то подобное произошло и в случае с банком «Пушкино», про который говорили: «Белые пришли — грабят, красные пришли — грабят».

Третья разновидность криминальных банков — банки-помойки. Основной российский криминальный банковский бизнес — обнал. То есть превращение «белых» денег в «черные», тогда как классическое отмывание — это обратный процесс — превращение «черных» денег в «белые». Впрочем, сейчас под отмывом подразумеваются любые манипуляции с преступными деньгами. Обнальные банки легко выявляются на основе тривиального анализа оборотных ведомостей по непропорционально большим оборотам по счетам кассы 20202 и 20209 101-й формы. Оборотные ведомости дагестанских банков войдут в анналы как наглядный материал по выявлению обнала.

Есть и другая разновидность банков-помоек — транзитные банки, через которые прогоняются деньги в целях отмыва. В частности, через цепочку таких банков средства могут незаконно выводиться за рубеж. Не исключено, что кампания по зачистке банков вызвана именно борьбой с незаконным выводом капитала за рубеж. Напомню, что чистый отток капитала из России в 2013 году составил 62,7 млрд долларов против 54,6 млрд за 2012-й.

Иногда перед концом банк «поджигается» — лицензию отзовут по-любому, и через кредитную организацию начинают в промышленных масштабах пропускать криминальные потоки, ее используют по полной программе в сделках отмыва и обнала. Примеры — Бризбанк, банк «Сенатор», ВИП-Банк.

Есть еще одна утонченная разновидность пирамиды, в стиле Урина — когда банк приобретается за счет активов ранее приобретенного. Крайними в этой схеме остаются кредиторы банка, в том числе и вкладчики-превышенцы, а также АСВ.

Самое невинное банковское преступление — «рисование» активов. В подобном «изобразительном искусстве» был изобличен дагестанский Анджибанк.

Количество выявленных криминальных банков растет, однако посадки их собственников крайне редки. Например, основной владелец Мастер-Банка Борис Булочник пока на свободе, а Матвей Урин сел отнюдь не из-за своей банковской пирамиды.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector